Finans Danışmanı Ne İş Yapar ve Maaşları Ne Kadar?

Harika bir finansal danışman, yatırımlar, tasarruflar ve para yönetimi konularında uzmanlık bilgisine sahip olmakla birlikte aynı zamanda harika insan becerilerine de sahiptir.

Mali müşavirler, müşterilere paralarını nasıl yönetecekleri konusunda uzman tavsiyelerde bulunur. Rol, piyasayı araştırmayı ve mevcut en uygun ürün ve hizmetleri önermeyi, müşterilerin ihtiyaçlarını en iyi karşılayan ürünlerden haberdar olmalarını ve ardından bir satış güvencelerini almalarını içerir.

Danışmanlar, şirketlere çalışan emeklilik planları satmak veya özel müşterilerine ipotek, emeklilik veya yatırım tavsiyesi vermek gibi müşterilere bağlı olarak belirli ürünler konusunda uzmanlaşabilirler. Diğerleri geneldir, tüm bu alanlarda müşterilere danışmanlık hizmeti sunmanın yanı sıra, plan ve sigorta tasarrufları sunar.

Mali tavsiyelerde bulunmak için danışmanlar mesleki niteliklere sahip olmalı ve sıkı finansal endüstri kurallarına uymalıdır.

Finansal danışmanlar aynı zamanda finansal planlayıcılar veya servet yöneticileri olarak da bilinir.

Sorumlulukları ve Görevleri Nelerdir?

İki farklı tür finansal danışman ve tavsiye vardır; Bireysel ve kişisel.

Bireysel danışmanlar, müşterinin ihtiyaçlarını karşılamak için mevcut tüm perakende yatırım ürünlerini veya sağlayıcılarını araştırır ve dikkate alır. Müşterilere tarafsız ve sınırsız önerilerde bulunmalıdırlar.

Kişisel danışmanlar yalnızca belirli bir ürün yelpazesine veya bir veya sınırlı sayıda tedarikçiden gelen ürünlere odaklanan sınırlı tavsiye sunar.

Tüm danışmanlar, Bireysel bir öneride bulunup bulunmadığını, tavsiye vermeden önce müşterilerini bilgilendirmelidir.

Görevleriniz alanınıza bağlı olarak değişecektir ancak genellikle şu maddeleri içerecektir:

  • Bir ofis ortamında veya müşterilerin evlerinde veya işyerlerinde müşterilerle iletişim kurmak ve toplantılar düzenlemek
  • Müşterilerin finansal durumları, mevcut hükümler ve gelecekteki hedefleri hakkında derinlemesine incelemeler yapmak
  • Bireysel müşterilerin gereksinimlerine en uygun bilgileri analiz etmek ve planları hazırlamak
  • Risk analizlerini tamamlamak
  • Pazarı araştırmak ve müşterilere yeni ve mevcut ürün ve hizmetler hakkında bilgi vermek
  • Finansal stratejilerin tasarlanması
  • Müşterilere bilinçli kararlar vermelerinde yardımcı olmak
  • Finansal ürün tedarikçileri dahil olmak üzere çeşitli kaynaklardan gelen bilgilerin araştırılması
  • Değişen ihtiyaçları ve finansal koşulları gözden geçirmek ve müşterilere cevap vermek
  • Belirli veya müzakere edilen satış hedeflerine ulaşmak için finansal ürünlerin teşvik edilmesi ve satılması
  • Mümkün olan en iyi fiyatlar için ürün tedarikçileri ile görüşmek
  • Merkez ve finansal servis sağlayıcılar ile bağlantı kurmak
  • Emlakçılar, avukatlar ve değerli kişiler gibi diğer profesyonellerle iletişim kurmak
  • Finansal ürünler ve mevzuat ile güncel kalmak
  • Finansal raporlar üretmek
  • Müşterilere, yeni finansal ürünlerden haberdar olmak ya da tasarruflarını ve yatırımlarını etkileyebilecek mevzuat değişikliklerini öğrenmek.
  • Rolün düzenleyici yönlerini karşılamak, örneğin; açıklama gereklilikleri, sunulan hizmetlerin maliyetleri ve ayrıca tavsiye edilen ürünler.

Maaşları Ne Kadar? (Yıllık Kazanç)

  • Stajyer danışman seviyesindeki maaşlar 52.000 TL ile 60.000 TL arasında değişmektedir.
  • Nitelikli finansal danışmanlar 60.000 TL ile 85.000 TL arasında kazanabilir.
  • Ortalama zenginlikte bir müşteri tabanı ile çalışan danışmanlar kıdemli mali müşavirler gibi 120.000 TL kazanabilir.
  • Büyük perakende ve özel bankaların servet bölümüne dayanan varlık yöneticileri veya özel müşteri danışmanları 200.000 TL’den fazla para kazanabilirler.

Maaşlar, işvereninize ve bulunduğunuz yere ve ayrıca nitelik ve deneyim seviyenize bağlı olarak önemli ölçüde değişmektedir.

Gelir, kazanç ve maaş bilgisi sadece bilgilendirme amaçlıdır. (Maaşlar yıllık olarak hesaplanmıştır)

Çalışma Saatleri

Örneğin bir cadde bankasında bağlı bir danışman olan bazı işler düzenli çalışma saatleri sunar. Bununla birlikte müşteriler akşam ve hafta sonu toplantıları gerektirebileceğinden, bir bankacılık iletişim merkezi veya bireysel bir finansal danışman olarak çalışıyorsanız esneklik gereklidir.

Sizi Neler Bekliyor?

  • Çalışma, ofis tabanlı olabilir.
  • Serbest meslek yaygındır.
  • Bir çalışma günü içinde seyahat yaygındır.

Aranan Şartlar ve Nitelikler Neler?

Bu çalışma alanı herhangi bir disiplinin mezunlarına ve diplomalarına açık olmasına rağmen aşağıdaki konular şansınızı artırabilir:

  • Muhasebe
  • Şirket yönetimi
  • Finans veya finansal çalışmalar.

Derecesiz giriş yapmak mümkündür ve işverenler çoğu zaman kişisel nitelikleri akademik nitelikler kadar önemlidir.

Bir müşteri hizmetleri, satış veya finansal hizmetler ortamındaki ilgili deneyim de olumlu olarak değerlendirilir. Yeni giren kişiler genellikle bir bankada başlar ve yarı zamanlı çalışarak deneyimli danışmanlarla birlikte öğrenirler.

Bazı perakende bankalar lisansüstü eğitim programları sunarken, özel bankalar genellikle işletmeleri doğrudan işe alırlar.

Bankacılık ve sigortacılık sektörünün diğer alanlarından finansal tavsiyelere geçmek mümkündür.

Gerekli Beceriler Nedir?

Aşağıdakilerle ilgili kanıt göstermeniz gerekir:

  • Mükemmel iletişim, kişilerarası ve dinleme becerileri
  • Karmaşık bilgiyi basit ve açık bir şekilde açıklama yeteneği
  • Ağ kurma ve müşterileri ile ilişkiler kurma yeteneği
  • Araştırma ve analitik beceriler
  • Müzakere ve etkileme becerilerinin yanı sıra kararlılık ve azim
  • Takım içinde çalışabilme becerisi
  • Zaman yönetme yetenekleri
  • Müşteri hizmetleri becerileri
  • Öz motivasyon ve organizasyon
  • İyi bir rakam ve BT becerileri
  • Hedef odaklı bir zihniyet
  • İşe esnek bir yaklaşım
  • Karar verme becerileri
  • Takdir yetkisi ve müşteri gizliliği ihtiyacının anlaşılması
  • Çalışmak için etik ve profesyonel bir yaklaşım.

İş Deneyimi ve Staj Başvurusu

Yarı zamanlı veya tatil çalışması veya daha uzun bir işe yerleştirme yoluyla edinilen ticari farkındalığın kanıtı faydalıdır. Satış, danışmanlık veya müşteri hizmetleri çalışmalarındaki deneyim de değerlidir. Bu çalışma alanı hakkında daha fazla bilgi edinmek için bir finansal danışmanla görüşün.

İşverenler ve İş İlanları

Mali müşavirler genellikle şu alanlarda çalışır:

  • Bankalar ve yapı toplulukları
  • Finansal planlama firmaları
  • Bireysel finansal danışmanlık şirketleri
  • Sigorta şirketleri
  • Yatırım firmaları.

Diğerleri ise emlak ajansları, uzman emeklilik danışmanlıkları, hukuk firmaları ve işlerinin bir parçası olarak finansal hizmetler geliştiren birkaç perakendeci tarafından kullanılıyor. Bazıları serbest meslek danışmanları olarak çalışmaktadır.

Bireysel finansal danışmanlar bir kuruluş için çalışabilir veya piyasadaki ürünlerle ilgili tavsiyelerde bulunmak üzere serbest meslek sahibi olabilirler.

Mesleki Gelişme ve Eğitimler

Kalifiye bir mali müşavir olmak için belirli mesleki niteliklere sahip olmalısınız. Yatırım amaçlı finansal tavsiye verilmesi, Mali Otorite tarafından düzenlenir.

İşverenler genellikle çalışanlara finansal danışmanlık sunmak için gereken nitelikleri kazanmaları için eğitim ve destek sağlar.

İpotek veya hisse senedi, hisse senetleri ve hisse senetleri veya uzun süreli bakımı koruma konusunda tavsiye vermek isteyen mali müşavirlerin ek sınavlara girmeleri gerekecektir.

Birçok stajyer danışman bağlı danışmanlar olarak başlar ve birçok finansal üründe temel eğitim alır. İşverenler bu kurum içinde genellikle resmi eğitim ve iş başında eğitim kombinasyonunu sunarlar. Stajyerler kademeli olarak gözetim altındaki müşterilerle çalışmaya başlayacak ve deneyim ve nitelikler kazanırken kendi müşteri defterlerini edineceklerdir.

İlk aşamalarda genellikle deneyimli bir finansal danışmanı gölgelersiniz. Çalışmalarıyla ilgili araştırma ve yönetimlerin bir kısmını yaparsınız ve ardından yavaş yavaş denetim altında doğrudan müşterilerinizle ilgilenmeye başlarsınız. Daha deneyimli hale geldikçe, kendi müşteri listenizi edineceksiniz.

İşverenlerin çoğu, sınavlar için eğitim ve ödeme sağlar. Ancak kursiyerlerin genellikle mesai saatleri dışında çalışma yapması beklenir ve birçok kurs uzaktan eğitim fırsatları sunar. Nitelikli olduktan sonra düzenli denetim, yetkinlik seviyelerini korumanızı ve düzenlemelere uyum sağlamanızı sağlar.

Aldığınız nitelikler, çalıştığınız kuruluşun gereksinimlerine ve uzmanlık alanlarına bağlı olabilir.

Kariyer ve İş İmkanları

Başarılı bir mali müşavir olarak geçen bir süreden sonra, şu maddeleri seçebilirsiniz:

  • Yatırım yapmak için daha büyük meblağlar olan müşteriler adına çalışın
  • Emekli aylıkları ve emeklilik, planlama veya tasarruf yatırım planları gibi bir tür finansal danışmanlık konusunda uzmanlaşmak – ofisinizde tanınmış bir uzman olabilirsiniz ve meslektaşlar bir müşteri için uzman tavsiyelerine ihtiyaç duyduklarında size başvurabilirler
  • Şirketinizde yukarı doğru hareket edin ve yeni danışmanların işe alınması ve eğitilmesinden ya da şirketin pazarlanması ve tanıtılmasından başka danışmanların çalışmalarından sorumlu olun – bu, onları teşvik etmek için muhasebeciler, emlakçılar ve avukatlarla bağlantılar geliştirmeyi içerebilir. müşterileri size havale eder.

Bazı danışmanlar, tüm danışmanların düzenleyici kurumlar tarafından yayınlanan şirket kurallarını ve düzenlemelerini takip etmesini sağlamakla uyumluluk çalışmalarına girerler.

Şirketinizde bir yönetici veya ortak olma fırsatları da olabilir.

Serbest meslek başka bir seçenektir. Başarılı iş tecrübesine sahip finansal satış danışmanlarının kendi işlerini bireysel finansal danışmanlar olarak yürütmeleri oldukça yaygındır.

Kariyeriniz boyunca becerilerinizi ve bilgilerinizi geliştirmeye devam etmelisiniz. Daha ileri veya uzman mesleki yeterlilikler için çalışmak kariyer gelişim fırsatlarınızı artırabilir.

Bir cevap yazın

E-posta hesabınız yayımlanmayacak. Gerekli alanlar * ile işaretlenmişlerdir

Başa dön tuşu