Mali Müşavir Yardımcısı Ne İş Yapar ve Maaşları Ne Kadar?

Finansal danışmanlar, müşterilere yatırım tavsiyesi ve rehberlik sağlamaktan sorumludur. Müşterilerin emeklilik planlamasına, çocuklarının eğitimi için para biriktirmesine veya servetlerini başka yollarla büyütmelerine yardımcı olabilirler.

Mali müşavir asistanları, müşteri hizmetleri, satış, pazarlama ve yönetim ile ilgili çeşitli görevleri yerine getirerek mali müşavirlerin çalışmalarını destekler.

Mali Müşavir Yardımcısı Sorumlulukları ve Görevleri

Bir finansal danışman asistanının genel olarak aşağıdakiler gibi sorumlulukları vardır:

• Yüksek kredi kartı borcu veya yetersiz acil durum tasarrufu gibi finansal kırılganlık alanlarını belirlemek için müşteri kayıtlarını gözden geçirme
• Yatırım hedeflerine ulaşıp ulaşmadıklarını belirlemek için müşteri hesaplarını gözden geçirme
• Müşterinin benzersiz ihtiyaç ve hedeflerine dayalı kişiselleştirilmiş finansal planlama hizmetleri sağlamak
• Yatırımlar hakkında bilinçli önerilerde bulunmak için hisse senedi ve tahvil araştırmaları yapmak
• Müşterilerle finansal durumlarını tartışmak üzere toplantılar için raporlar ve sunumlar hazırlamak
• Müşterilerin yürürlükteki yasalara uymalarını sağlamak için vergi beyannameleri hazırlamak
• Portföy varlıklarını güncelleyerek ve gerektiğinde yeniden dengeleyerek müşteri hesaplarını yönetmek
• Finansal amaçlarını ve hedeflerini belirlemek için müşterilere danışmak
• Risk toleransı, zaman ufku ve bireyin mali durumuyla ilgili diğer faktörlerin değerlendirilmesine dayalı olarak yeni yatırım fırsatları önermek

Mali Müşavir Yardımcısı Maaşı Ne Kadar?

Mali asistan maaşları, eğitim düzeylerine, yılların deneyimine ve şirketin büyüklüğüne ve sektörüne bağlı olarak değişmektedir. Ayrıca ikramiye veya komisyon şeklinde ek tazminat da alabilirler.

• 2023 Yılı Ortalama Maaş: 17.000 TL (34.80 TL/saat)
• 2023 Yılı Üst Düzey Maaşları: 30.000 TL (73.00 TL/saat)

Mali danışman asistanlarının istihdamının önümüzdeki on yılda ortalama bir oranda artması bekleniyor.

İstihdam artışı, kişisel finansal planlama hizmetlerine yönelik devam eden talep tarafından yönlendirilecektir. Büyük bebek patlaması nesli yaşlandıkça ve insanların daha karmaşık finansal ihtiyaçları olduğundan, finansal planlama hizmetlerine olan talebin artması bekleniyor.

Dipnot: Mali Müşavir Yardımcısı İçin Yukarıda Verilen Maaşlar Kariyer sitelerinden ve Forumlardan Alınarak Hazırlanmıştır.

Mali Müşavir Yardımcısı İçin Şartlar ve Nitelikler Neler?

Bir finansal danışman asistanının genel olarak aşağıdakilere sahip olması gerekir:

Eğitim: Çoğu finansal danışman asistanının en az bir lisans mezuniyetine ihtiyacı vardır. Mali danışman asistanları için en yaygın ana dallardan bazıları finans, muhasebe ve işletme yönetimidir. Bazı finansal danışman asistanları, finansal hizmetler veya ilgili bir alanda yüksek lisans mezuniyeti kazanmayı seçer.

Antrenman tecrübesi: Birçok finansal danışman asistanı, yeni işverenlerinden iş başında eğitim alacak. Bu eğitim, mali müşavir yardımcısının şirketin belirli süreç ve prosedürlerini öğrenmesine yardımcı olacaktır. Eğitim, şirkete bağlı olarak birkaç hafta veya ay sürebilir.

Sertifikalar ve Lisanslar: Sertifikalar genellikle bir finansal danışman asistanı için bir gereklilik olmasa da, iş başvurusunda bulunurken diğer adaylardan öne çıkmanıza yardımcı olabilirler.

Mali Müşavir Yardımcısı Olmak İçin Gerekli Beceriler

Mali müşavirlerin başarılı olabilmesi için aşağıdaki becerilere ihtiyacı vardır:

Zaman yönetimi: Zaman yönetimi becerileri, görevleri önceliklendirmenize ve son teslim tarihlerini yönetmenize yardımcı olabilir. Mali asistan olarak, toplantı planlamaktan, e-posta göndermekten ve belge hazırlamaktan sorumlu olabilirsiniz. Zaman yönetimi becerileri, görevleri zamanında tamamlamanıza ve yöneticinizin ihtiyaç duyduğu bilgilere sahip olmasını sağlamanıza yardımcı olabilir.

İletişim: Bu rolde iletişim becerileri de önemlidir. Müşterilerle telefonda veya şahsen iletişim kuruyor olabilirsiniz. Bu yüzden açık ve net konuşabilmek önemlidir. Ayrıca diğer finansal danışmanlarla da iletişim kuruyor olabilirsiniz. Bu yüzden bilgileri açık ve doğru bir şekilde aktarabilmek önemlidir.

Organizasyon: Bir finansal danışman asistanı olarak organizasyon, sahip olunması gereken önemli bir beceridir. Randevuları planlamak, müşteri bilgilerini takip etmek ve mali kayıtları tutmaktan siz sorumlu olabilirsiniz. Organize olmak, görevlerinizi verimli ve etkili bir şekilde tamamlamanıza yardımcı olabilir.

Problem çözme: Problem çözme becerileri, sorunları tanımlamanıza ve çözmenize olanak tanır. Bir asistan olarak, finansal planlama sürecinde ortaya çıkan sorunlara çözüm bulmaktan sorumlu olabilirsiniz. Mesela bir müşteri para biriktirmekte zorlanıyorsa, bir bütçe oluşturmasına ve maliyetleri düşürmenin yollarını bulmasına yardımcı olabilirsiniz.

Bilgisayar yetenekleri: Mali müşavir asistanları için bilgisayar becerileri de önemlidir. Sözcük işlemci, elektronik tablo ve sunum yazılımı dahil olmak üzere çeşitli bilgisayar programlarını kullanmanız gerekebilir. Bu programlara aşinalık, görevleri daha verimli bir şekilde tamamlamanıza yardımcı olabilir.

Mali Müşavir Yardımcısı Çalışma Şartları Nasıl?

Mali müşavir asistanları genellikle bir ofis ortamında mali hizmetler sektöründe çalışırlar. Zaman zaman son teslim tarihlerini karşılamak için fazla mesai yapmalarına rağmen, normal mesai saatlerinde çalışırlar. İş, özellikle müşterilerin finansmanıyla uğraşırken zaman zaman stresli olabilir. Fakat çoğu finansal danışman asistanı, işi ödüllendirici ve tatmin edici buluyor. Genellikle müşterilerle etkileşim kurma ve önemli finansal kararlar almalarına yardımcı olma fırsatına sahiptirler.

Mali Müşavir Yardımcısı İçin Mesleki Gelişme

Mali danışman asistanlarının nasıl çalıştığını etkileyen üç metod. Mali müşavir yardımcılarının, becerilerini ilgili tutmak ve işyerinde rekabet avantajı sağlamak için bu gelişmelerden haberdar olmaları gerekecektir.

Teknik Beceri Gereksinimi

Finansal hizmetler daha karmaşık hale geldikçe, güçlü bir teknik altyapıya sahip finansal danışmanlara olan ihtiyaç artmaya devam edecektir.

Mali müşavir asistanları, kendi teknik becerilerini geliştirerek bu trendden yararlanabilirler. Bu durum Excel veya Salesforce gibi yazılımların nasıl kullanılacağını öğrenmenin yanı sıra sigorta poliçelerinin içini ve dışını anlamayı içerebilir. Bunu yaparak, müşterilerine daha kapsamlı bir hizmet sunabilecek ve daha iyi finansal kararlar almalarına yardımcı olabileceklerdir.

Robo-Danışmanların Ortaya Çıkışı

Robo-danışmanların ortaya çıkışı, finansal danışmanlık sektörünü değiştiren yükselen bir trend. Robo-danışmanlar, bireyin özel ihtiyaçlarına göre finansal tavsiye ve öneriler sunan otomatik sistemlerdir.

Robo-danışmanlar daha popüler hale geldikçe, finansal danışman asistanlarının mümkün olan en iyi müşteri deneyimini sağlamak için bu sistemlerle nasıl çalışacaklarını öğrenmeleri gerekecektir. Ayrıca, en son gelişmelere ayak uydurabilmeleri için finans sektöründeki en son trendlere aşina olmaları gerekecektir.

Emeklilik Planlamasına Odaklanma

İnsanlar daha uzun yaşadıkça, emeklilik planlamasının önemi giderek daha belirgin hale geldi. Mali danışmanlardan artık sadece yatırım tavsiyesi vermek yerine müşterilerinin emeklilik planlarına yardımcı olmaya odaklanmaları isteniyor.

Emeklilik planlamasına yönelik bu geçiş, mali danışman asistanlarının daha fazla sorumluluk almaya hazırlıklı olmaları gerektiği anlamına gelir. Emekliler için mevcut olan çeşitli seçenekleri anlayabilmeleri ve en iyisini seçmelerine yardımcı olabilmeleri gerekecektir. Ayrıca, müşterilerle etkili bir şekilde iletişim kurabilmeleri ve karmaşık finansal kavramları anlaşılması kolay bir şekilde açıklayabilmeleri gerekecektir.

Mali Müşavir Asistanı Nasıl Olunur?

Finansal danışman asistanı olarak bir kariyer, ayağınızı finansal hizmetler endüstrisinin kapısına sokmanın harika bir yolu olabilir. Mali müşavir asistanı olarak, sektörün farklı yönleri hakkında bilgi edinme ve bu alandaki profesyonellerle ilişkiler geliştirme fırsatına sahip olacaksınız. Ayrıca müşterilerle çalışma ve finansal hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olma deneyimi kazanacaksınız.

Mali müşavir asistanı olmak için kişisel finans ve yatırım kavramları hakkında güçlü bir anlayışa sahip olmanız gerekir. Ayrıca müşterilerle etkili bir şekilde iletişim kurabilmeli ve mükemmel organizasyon becerilerine sahip olmalısınız.

Dipnot: Mali Müşavir Yardımcısı İçin CV Hazırlama Rehberini İncelemenizi Tavsiye Ederiz.

Kariyer ve İş İmkanları

Bu kariyerde ilerlemenin en yaygın yolu, asistanlıktan mali müşavirliğe geçmektir. Bu genellikle ek eğitimin tamamlanmasını ve bir lisans sınavını geçmeyi gerektirir. Mali danışmanlar genellikle bir lisans mezuniyetine sahiptir. Fakat bazılarının işletme, finans veya ekonomi alanında yüksek lisans mezuniyeti vardır. Ayrıca Finans Endüstrisi Düzenleme Kurumu tarafından yürütülen Series 7 sınavını da geçmeleri gerekir.

Mali müşavir olduğunuzda, şube müdürü veya bölge müdürü gibi bir yönetim pozisyonuna ilerleyebilirsiniz. Ayrıca kendi finansal planlama firmanızı açma fırsatınız da olabilir.