Yardımcı Mali Müşavir Ne İş Yapar ve Maaşları Ne Kadar?

Bir yardımcı mali danışmanın ne yaptığını, bu işi nasıl alacağınızı ve bir yardımcı mali müşavir olarak başarılı olmak için ne gerektiğini öğrenme zamanı.

Yardımcı finansal danışmanlar, finansal hizmetler endüstrisindeki giriş seviyesi profesyonellerdir. Bir danışman olarak tam zamanlı bir role geçmeden önce endüstri hakkında bilgi edinmek ve değerli deneyimler kazanmak için genellikle daha deneyimli danışmanlarla çalışırlar.

Ortak mali danışmanlara, yatırım amaçlarını ve hedeflerini tartışmak için müşterilerle toplantı yapmak, belirli yatırımlar veya stratejiler önermek ve yatırımın ömrü boyunca sürekli destek sağlamak dahil olmak üzere çeşitli görevleri yerine getirmekle görevlendirilebilir.

Yardımcı Mali Müşavir Sorumlulukları ve Görevleri

Bir ortak finansal danışman, genel olarak aşağıdaki sorumluluklara sahiptir:

  • Hisse senetleri, tahviller, yatırım fonları, yıllık gelirler ve sigorta poliçeleri dahil olmak üzere çeşitli finansal ürünler hakkında müşterilere yatırım tavsiyesi sağlamak
  • Emeklilik için tasarruf, çocukların eğitimi için tasarruf, ev satın almak için tasarruf ve diğer uzun vadeli mali hedefleri içeren kapsamlı bir mali plan geliştirmek için müşterilerle mali planlama oturumları yürütmek
  • Portföylerin zaman içindeki performansını izlemek için hesap bakiyeleri ve aktivite dahil olmak üzere müşteri yatırımları hakkında raporlar hazırlamak
  • Hisse senetleri, yatırım fonları, tahviller ve borsada işlem gören fonlar (ETF’ler) dahil olmak üzere farklı yatırım türlerinin nasıl çalıştığını açıklamak
  • Portföylerini gözden geçirmek ve piyasa koşullarına göre gerektiğinde ayarlamalar yapmak için müşterilerle düzenli olarak toplantı yapmak
  • Bloomberg veya Interactive Brokers gibi bilgisayar uygulamalarını kullanarak potansiyel yatırımlar hakkında araştırma yapmak
  • Müşteri hizmetleri sağlayarak ve firma tarafından sunulan ürün veya hizmetler hakkındaki soruları yanıtlayarak müşterilerle ilişkiler kurmak
  • Bireylere, küçük işletmelere ve şirketlere hisse senetleri, tahviller, yatırım fonları, yıllık gelirler ve diğer menkul kıymetlerle ilgili yatırım tavsiyesi sağlamak
  • Müşterilerin vergi yükümlülüklerini azaltmasına yardımcı olmak için uygun vergi stratejileri önermek

Yardımcı Mali Müşavir Maaşı Ne Kadar?

Yardımcı finansal danışmanların maaşları, eğitim ve deneyim düzeylerine, şirket büyüklüğüne ve bulunduğu şehre bağlı olarak değişmektedir.

  • 2023 Yılı Ortalama Maaş: 17.000 TL (33.80 TL/saat)
  • 2023 Yılı Üst Düzey Maaşları: 24.000 TL (58.60 TL/saat)

Ortak mali danışmanların istihdamının önümüzdeki on yılda ortalama bir oranda artması bekleniyor.

İstihdam artışı, daha fazla işçi emeklilik planlaması ve diğer finansal kararlarında yardım aradığından, yatırım tavsiyesi için devam eden talep tarafından yönlendirilecektir. Bununla birlikte, robo-danışmanların artan popülaritesi – yatırım tavsiyesi sağlayan otomatik online platformlar – insan danışmanlara olan talebi sınırlayabilir.

Dipnot: Yardımcı Mali Müşavir İçin Yukarıda Verilen Maaşlar Kariyer sitelerinden ve Forumlardan Alınarak Hazırlanmıştır.

Yardımcı Mali Müşavir İçin Şartlar ve Nitelikler Neler?

Bir ortak finansal danışman olmak için, muhtemelen aşağıdakilere sahip olmanız gerekir:

Eğitim: Çoğu işveren, finans, muhasebe veya ilgili bir alanda lisans mezuniyetine sahip olmak için bir yardımcı finansal danışman ister. Adayın ilgili iş tecrübesi varsa, bazı işverenler bir önlisans mezuniyetini finansal olmayan bir alanda kabul edebilir. İlgili iş deneyimi, muhasebe, muhasebe veya bordro yönetimi gibi finansal bir rolde harcanan zamanı içerir.

En Popüler:  Bakım Kontrolörü Ne İş Yapar ve Maaşları Ne Kadar?

Antrenman tecrübesi: Çoğu ortak finansal danışman pozisyonu, adayların bir finansal danışman pozisyonunda en az iki yıllık deneyime sahip olmasını gerektirir. Bazı işverenler, en az beş yıllık deneyime sahip adayları tercih edebilir.

İş başında eğitim, yardımcı mali danışman pozisyonunun önemli bir parçasıdır. Çoğu işveren, ortak mali danışmanlarını şirketin özel süreçleri ve prosedürleri konusunda eğitecektir. Ayrıca onlara şirketin ürünleri ve hizmetleri hakkında bilgi verecekler.

Sertifikalar ve Lisanslar: Sertifikalar, becerilerinizi ve niteliklerinizi mevcut ve potansiyel işverenlere kanıtlamanıza olanak tanır. Ortaklar, finansal planlama ve farklı müşteri türleri ile nasıl çalışılacağı hakkında ek bilgi edinmek için sertifikalar da alabilirler.

Ortak Mali Müşavir Olmak İçin Gerekli Beceriler

Ortakların başarılı olmaları için aşağıdaki becerilere ihtiyacı vardır:

Teknik beceriler: Teknik beceriler, görevleri gerçekleştirmenize ve projeleri tamamlamanıza izin veren sahip olduğunuz yeteneklerdir. Teknik beceriler, yazılım programları, bilgisayar kodlama, veri analizi ve daha fazlasını içerebilir. Yardımcı bir mali danışman olarak teknik beceriler, görevleri ve ödevleri tamamlamanıza, müşteri evraklarını tamamlamanıza ve daha pek çok şeye yardımcı olabilir.

İletişim yetenekleri: Müşteriler, meslektaşlar ve diğer profesyonellerle iletişim kurmak için bu becerileri kullandıklarından, finansal danışmanlar için iletişim becerileri çok önemlidir. Müşterilere karmaşık finansal kavramları açıklamak ve onların finansal durumlarını anlamalarına yardımcı olmak için iletişim becerilerinizi kullanabilirsiniz. Müşterilerin finansal ihtiyaçları konusunda yardımcı olmak için diğer finansal danışmanlarla işbirliği yapmak için iletişim becerilerinizi de kullanabilirsiniz.

Problem çözme yetenekleri: Ortak bir mali danışman olarak, müşterilerin mali sorunlarına çözüm bulmalarına yardımcı olmaktan sorumlu olabilirsiniz. Bu durum sorunu tanımlayabilmenizi, olası çözümleri araştırmanızı ve müşterinize en iyi seçeneği sunabilmenizi gerektirir.

Analitik beceri: Analitik beceriler, verileri ve bilgileri yorumlama yeteneğidir. Bir ortak mali danışman olarak, müşterilerinizin bilinçli kararlar vermesine yardımcı olmak için veri ve bilgileri analiz etmekten sorumlu olabilirsiniz. Bu durum finansal tabloların analiz edilmesini, pazar eğilimlerinin araştırılmasını ve yatırım seçeneklerinin analiz edilmesini içerebilir.

Endüstri bilgisi: Bir yardımcı finansal danışman olarak, tam teşekküllü bir finansal danışmanın deneyimine veya uzmanlığına sahip olmayabilirsiniz. Bununla birlikte, işvereniniz tarafından sunulan çeşitli ürün ve hizmetler hakkındaki bilginizi paylaşarak finans sektörü hakkındaki bilginizi yine de gösterebilirsiniz. Ayrıca finans sektörünü yöneten çeşitli düzenlemeler ve yasalar hakkındaki bilginizi de paylaşabilirsiniz.

Yardımcı Mali Müşavir Çalışma Şartları Nasıl?

Bir ortak mali danışmanın çalışma ortamı genellikle bir ofis ortamıdır. Fakat müşteri toplantıları veya konferanslar için biraz seyahat gerekebilir. İş genellikle Pazartesi’den Cuma’ya kadar tam zamanlıdır. Fakat müşterilerle buluşmak veya etkinliklere katılmak için bazı akşam ve hafta sonu çalışmaları gerekebilir. Ortak finansal danışmanların sürekli olarak piyasadaki ve ekonomideki değişikliklere ayak uydurması ve müşterilere finansal refahları üzerinde önemli bir etkisi olabilecek tavsiyelerde bulunması gerektiğinden, iş zaman zaman stresli olabilir. Bununla birlikte, yardımcı finansal danışmanların çoğu, işi zorlayıcı ve ödüllendirici buluyor ve insanların finansal hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olmaktan keyif alıyor.

En Popüler:  Atletik Yönetici Ne İş Yapar ve Maaşları Ne Kadar?

Ortak Mali Müşavir İçin Mesleki Gelişme

Ortak finansal danışmanların çalışma şeklini etkileyen üç metod. Ortak mali danışmanların, becerilerini ilgili tutmak ve işyerinde rekabet avantajı sağlamak için bu gelişmelerden haberdar olmaları gerekecektir.

Teknik Beceri Gereksinimi

Finansal hizmetler sektörü hızla değişiyor ve bu durum başarılı olmak için gereken roller üzerinde büyük bir etkiye sahip. En önemli değişikliklerden biri, daha fazla teknik beceriye duyulan ihtiyaçtır ve bu da yardımcı finansal danışmanlara olan talebin artmasına neden olur.

Teknoloji ilerledikçe, finansal danışmanların daha iyi kararlar almalarına yardımcı olacak yazılımları ve araçları kullanabilmeleri gerekecektir. Bu durum bu araçların nasıl kullanılacağına dair güçlü bir anlayışın yanı sıra ürettikleri verileri anlama becerisini de gerektirir.

Emeklilik Planlamasına Odaklanma

Emeklilik planlamasına odaklanma eğilimi, gelecek için tasarrufun önemini fark ettikleri için Amerikalılar arasında giderek daha popüler hale geliyor. Bu durum emeklilik planlamasına odaklanabilen finansal danışmanların yüksek talep göreceği anlamına gelir.

Ortak mali danışmanlar, emeklilik planlamasında uzmanlık geliştirerek bu eğilimden yararlanabilir. Ayrıca, özel ihtiyaç ve hedeflerine göre uyarlanmış planlar oluşturmak için müşterilerle birlikte çalışabilirler. Ayrıca, müşterileri emeklilik hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olabilecek diğer ürün ve hizmetler hakkında eğitebilirler.

Daha Büyük Düzenleyici Gözetim

Mali danışmanlar, SEC ve FINRA gibi devlet kurumlarının artan düzenleyici gözetimiyle karşı karşıyadır. Bu durum yeni düzenlemelere uyum sağlamak için iş modellerini yeniden düşünmelerine neden oluyor.

Yardımcı finansal danışmanlar olarak, bu değişikliklerin farkında olmanız ve uygulamalarınızı buna göre uyarlamanız gerekecektir. Bu durum uygun şekilde lisanslı olduğunuzdan ve hükümet tarafından belirlenen tüm kurallara uyduğunuzdan emin olmayı içerir.

Ortak Mali Müşavir Nasıl Olunur?

Ortak finansal danışmanların büyüme için birçok fırsatı vardır. Yönetici veya direktör olmak için rütbeleri yükseltebilirler veya yatırım bankacılığı veya varlık yönetimi gibi diğer finans alanlarına dalabilirler.

Yardımcı finansal danışmanlar, bu fırsatlardan yararlanmak için ağlarını oluşturmaya ve becerilerini geliştirmeye odaklanmalıdır. Ayrıca, müşterilerine en iyi tavsiyeyi verebilmeleri için sektördeki en son trendlerden haberdar olmalıdırlar.

Dipnot: Yardımcı Mali Müşavir İçin CV Hazırlama Rehberini İncelemenizi Tavsiye Ederiz.

Kariyer ve İş İmkanları

Ortak finansal danışmanlar genellikle finansal danışman olmak için ilerler. Mali müşavir olabilmek için, Finans Endüstrisi Düzenleme Kurumu (FINRA) tarafından yürütülen bir dizi sınavı geçmek gerekir. En yaygın sınavlar, genel menkul kıymetleri kapsayan Seri 7 ve hem Seri 7 hem de yatırım danışmanı düzenlemelerini kapsayan Seri 66’dır. Bu sınavlardan herhangi birine girebilmek için, bir yardımcı mali müşavirin öncelikle kayıtlı bir aracı kurumda en az dört ay çalışması gerekir. Sınavları geçtikten sonra danışman, müşterilerle bağımsız olarak çalışmaya başlayabilir.

Satış Ortağı Kariyer ve İş İmkanları: Satış ortakları, hesap yöneticileri olarak da bilinen satış temsilcileri olmak için ilerleyebilir. Bu rolde, müşterilerin ihtiyaçlarını belirlemek için onlarla birlikte çalışırlar ve daha sonra onları bu ihtiyaçları en iyi karşılayan ürün veya hizmetlerle eşleştirirler. Satış temsilcileri ek olarak yeni ve mevcut müşterilerle daha fazla satış ve daha büyük komisyonlara yol açabilecek ilişkiler geliştirir. Satış temsilcisi olabilmek için satış ortaklarının genellikle satış alanında en az bir yıllık deneyime sahip olması gerekir. Bazı şirketler ek olarak satış temsilcilerinin lisans mezuniyetine sahip olmasını şart koşar.

Bir yanıt yazın

E-posta adresiniz yayınlanmayacak. Gerekli alanlar * ile işaretlenmişlerdir

Başa dön tuşu