İlişki Bankacısı Ne İş Yapar ve Maaşları Ne Kadar?

İlişki bankacıları, müşterilerle ilişkiler kurmaktan ve sürdürmekten sorumludur. Genellikle bankacılık hizmetleriyle ilgilenebilecek. Fakat geleneksel bir bankada hesap açmak istemeyen yüksek net değerli bireyler, küçük işletmeler veya diğer gruplarla çalışırlar.

İlişki bankacıları genellikle belirli bir bankacılık alanında uzmanlaşırlar – örneğin işletmelerin başlamasına yardımcı olmaya odaklanabilirler veya yüksek net değerli bireylerin servetlerini yönetmelerine yardımcı olabilirler. Her iki durumda da, onların işi, gelecekte bankayla iş yapmaya devam etmeleri için bu müşterilerle güven oluşturmak ve olumlu ilişkiler sürdürmektir.

İlişki Bankacısı Sorumlulukları ve Görevleri

Bir ilişki bankacısı genel olarak aşağıdaki sorumluluklara sahiptir:

• Müşteri gelirini ve varlıklarını doğrulamak için vergi beyannameleri, W2 formları ve banka hesap özetleri gibi belgeleri toplamak
• Müşteriler ve banka içindeki borç verme, tröstler veya varlık yönetimi gibi diğer departmanlar arasında bir irtibat olarak hareket etmek
• Uygunluğu belirlemek ve borçluların bir krediye başvurma sürecini anlamalarına yardımcı olmak için kredi başvurularını gözden geçirmek
• Müşterilerin mali durumlarıyla ilgili ihtiyaç ve endişelerini dinlemek ve yatırım stratejileri hakkında tavsiyelerde bulunmak
• Müşterilerin ihtiyaçlarını karşılamak için ipotek, ev sermayesi kredileri, otomobil kredileri ve çek hesapları gibi finansal ürünler önermek
• Başvurularının durumu hakkında onları güncellemek için müşterilerle düzenli olarak iletişim kurmak
• Müşterilerin kendilerine sunulan kesintiler ve krediler hakkında bilgi vererek vergilerini hazırlamalarına yardımcı olmak
• Hesaplarıyla ilgili konularda onlara yardımcı olarak müşterilerle genel ilişkiyi yönetmek
• Müşterilerin paraları hakkında bilinçli kararlar vermelerine yardımcı olmak için finansal planlama oturumları yürütmek

İlişki Bankacısı Maaşı Ne Kadar?

İlişki bankacılarının maaşları, eğitim düzeylerine, yılların deneyimine ve bankanın büyüklüğüne ve konumuna bağlı olarak değişmektedir. Ayrıca komisyon ve ikramiye şeklinde ek tazminat da alabilirler.

• 2024 Yılı Ortalama Maaş: 14.500 TL (122.60 TL/saat)
• 2024 Yılı Üst Düzey Maaşları: 36.500 TL (188.40 TL/saat)

İlişki bankacılarının istihdamının önümüzdeki on yılda düşmesi bekleniyor.

Online bankacılık ve mobil uygulamalar gibi teknolojilerin kullanımı, bankaların halihazırda ilişki bankacıları tarafından sağlanan hizmetlerin çoğunu sağlamasına olanak tanıyacaktır. Sonuç olarak, bu işçilere olan talep düşebilir.

Dipnot: İlişki Bankacı İçin Yukarıda Verilen Maaşlar Kariyer sitelerinden ve Forumlardan Alınarak Hazırlanmıştır.

İlişki Bankacısı İçin Şartlar ve Nitelikler Neler?

Bir ilişki bankacısı genel olarak aşağıdaki niteliklere sahip olmalıdır:

Eğitim: İlişki bankacıları genellikle en az bir lise diplomasına veya eşdeğerine ihtiyaç duyar. Bazı bankalar finans, ekonomi veya işletme alanında lisans mezuniyetini tercih edebilir. Bazı bankalar, ilişki bankacılarının bir finansal planlama kursunu tamamlamasını da isteyebilir.

Antrenman tecrübesi: Çoğu banka, sizi bir ilişki bankacısı olarak işe almadan önce bir staj tamamlamanızı isteyecektir. Bir staj sırasında, bankacılık sektörünün temellerini ve bir ilişki bankacısının rolünü öğreneceksiniz. Ayrıca sektörde pratik deneyim kazanacaksınız.

İlişki bankacıları, bankanın sunduğu ürün ve hizmetler hakkında daha fazla bilgi edinmek için iş başında eğitim alabilirler. Ayrıca bankanın politikaları ve prosedürleri hakkında bilgi edineceksiniz.

Sertifikalar ve Lisanslar: Rol için gerekli olmasa da, ilişki bankacıları sundukları hizmetler hakkında ek bilgi edinmek ve kazanç potansiyellerini artırmak için sertifikalar alabilirler.

İlişki Bankacılığı Olmak İçin Gerekli Beceriler

İlişki bankacıları başarılı olmak için aşağıdaki becerilere ihtiyaç duyar:

İletişim: İletişim, bilgiyi başkalarına iletme eylemidir. Bir ilişki bankacısı olarak, bankanın sunduğu ürün ve hizmetleri anlamalarına yardımcı olmak için müşterilerle iletişim kurarsınız. Ayrıca bilgi paylaşmak ve müşteri sorularını yanıtlamak için diğer banka çalışanları ile iletişim kurarsınız.

Empati: Empati, başka bir kişinin bakış açısını ve duygularını anlama yeteneğidir. Bir ilişki bankacısı olarak, duygusal sıkıntı yaşayan müşterilerle çalışabilirsiniz. Mesela bir müşteri ipotek veya öğrenci kredilerini ödeyememe konusunda endişe duyabilir. Mali durumlarını anlamalarına ve bir çözüm bulmalarına yardımcı olmak için empatiyi kullanabilirsiniz.

Problem çözme: Problem çözme becerileri, sorunları tanımlamanıza ve çözmenize olanak tanır. Bir ilişki bankacısı olarak, bir borç sorununa çözüm bulmak veya ihtiyaçları için en iyi tasarruf planını bulmak gibi finansal konularda müşterilere yardımcı olabilirsiniz. Müşterilere, kişisel bir soruna veya bir ilişki sorununa çözüm bulma gibi finansal olmayan konularda da yardımcı olabilirsiniz.

Zaman yönetimi: İlişki bankacılarının genellikle her gün tamamlamaları gereken birden fazla görevi vardır. Müşterilerle buluşmaları, telefon aramalarını cevaplamaları, e-posta göndermeleri ve evrak işlerini tamamlamaları gerekebilir. İlişki bankacılarının tüm görevlerini tamamlayabilmeleri ve yine de müşterilerle etkileşim kurmak için zamanları olması için zamanlarını etkin bir şekilde yönetmeleri önemlidir.

Finansal bilgi: Bir ilişki bankacısı olarak, finansal ürünler ve hizmetler hakkında güçlü bir anlayışa sahip olmalısınız. Çeşitli hesaplar ve krediler arasındaki farkları açıklayabilmeli ve müşterilerin ihtiyaçları için doğru finansal ürünleri bulmalarına yardımcı olmalısınız. Ayrıca çeşitli yatırım seçenekleri arasındaki farkları açıklayabilmeli ve müşterilerin paraları hakkında bilinçli kararlar vermelerine yardımcı olmalısınız.

İlişki Bankacısı Çalışma Şartları Nasıl?

İlişki bankacıları, müşterilerle buluşmak için akşamları ve hafta sonları çalışmaları gerekebilse de, normal çalışma saatleri içinde genellikle bir ofis ortamında çalışırlar. Ayrıca evlerinde veya işyerlerinde müşterilerle buluşmak için seyahat edebilirler. İlişki bankacıları genellikle bankalar, kredi birlikleri veya diğer finansal kurumlar için çalışır. Ayrıca sigorta şirketleri, yatırım firmaları veya finansal ürün ve hizmetler sunan diğer işletmeler için de çalışabilirler.

İlişki Bankacılığı İçin Mesleki Gelişme

İşte ilişki bankacılarının nasıl çalıştığını etkileyen üç metod. İlişki bankacılarının, becerilerini ilgili tutmak ve işyerinde rekabet avantajı sağlamak için bu gelişmelerden haberdar olmaları gerekecektir.

Daha İyi İletişim İhtiyacı

Bankacılık sektörü hızla değişiyor ve en önemli değişikliklerden biri bankalar ve müşterileri arasında daha iyi iletişim ihtiyacı. Bu durum özellikle yüksek değerli müşterilerle ilişkiler kurmaktan ve sürdürmekten sorumlu olan ilişki bankacıları için geçerlidir.

Bu yeni ortamda başarılı olmak için, ilişki bankacılarının hem sözlü hem de yazılı olarak etkili bir şekilde iletişim kurabilmeleri gerekecektir. Ayrıca müşterilerinin ihtiyaçlarını anlayabilmeleri ve onlara istedikleri ve ihtiyaç duydukları ürün ve hizmetleri sunabilmeleri gerekecektir.

Müşteri Deneyimine Odaklanma

Müşteri deneyimi daha önemli hale geldikçe, bankaların müşterileri için harika bir deneyim sunmaya odaklanması gerekecek. Bu durum ilişki bankacılarının, müşteri ihtiyaçlarını dinlemek ve ne istediklerini anlamak gibi müşteri hizmetleri becerileri konusunda bilgili olmaları gerektiği anlamına gelir.

Ayrıca, ilişki bankacılarının müşteri etkileşimlerini daha verimli bir şekilde yönetmelerine yardımcı olabilecek teknolojiye aşina olmaları gerekecektir. Bu durum bazı görevleri otomatikleştirebilen ve ilişki bankacılarının daha önemli şeylere odaklanması için zaman kazandıran sohbet robotları ve AI asistanları gibi araçları içerir.

Dijital Bankacılığa Vurgu

Dijital bankacılık daha popüler hale geldikçe, bankalar müşterilerle online çalışma deneyimine sahip ilişki bankacılarını işe almaya daha fazla önem veriyor.

Müşterilerle online olarak etkin bir şekilde çalışabilen ilişki bankacıları, bankaların müşterileriyle güçlü ilişkiler kurmasına ve sürdürmesine yardımcı olabilecekleri için yüksek talep görecektir. Ayrıca, bankaların etkili ve verimli dijital pazarlama stratejileri geliştirmelerine ve uygulamalarına yardımcı olabilecekler.

Nasıl İlişki Bankacısı Olunur?

Bir ilişki bankacısı olarak bir kariyer çok faydalı olabilir. Farklı sektörlerden çeşitli insanlarla çalışma fırsatı sunar ve insanların hayatlarında gerçek bir fark yaratma şansı sunar. Fakat taahhütte bulunmadan önce bu kariyerin tüm yönlerini göz önünde bulundurmak önemlidir.

Düşünmeniz gereken en önemli şeylerden biri, nerede çalışmak istediğinizdir. İlişki bankacılığı hizmetleri sunan birçok farklı banka vardır. Bu yüzden ihtiyaçlarınıza en uygun olanı bulmak için her birini araştırmalısınız. Bankanın büyüklüğünü de göz önünde bulundurmalısınız; daha büyük bankalar büyüme için daha fazla fırsata sahip olma eğilimindedir. Fakat daha fazla bürokrasiye de sahip olabilirler.

Ayrıca ne tür müşterilerle çalışmak istediğinizi de düşünmelisiniz. Bazı bankalar belirli türdeki işletmeler veya bireylerle çalışma konusunda uzmanlaşmıştır. Bu yüzden ilgi alanlarınıza uygun bir banka seçmelisiniz.

Dipnot: İlişki Bankacısı İçin CV Hazırlama Rehberini İncelemenizi Tavsiye Ederiz.

Kariyer ve İş İmkanları

İlişki bankacıları, kariyerlerine genellikle veznedarlar veya müşteri hizmetleri temsilcileri gibi giriş seviyesi pozisyonlarda başlarlar. Deneyim ve iş başında eğitim ile kişisel bankacılar, kredi görevlileri veya şube müdürleri gibi pozisyonlara geçebilirler. Bazı ilişki bankacıları, finansal planlama, sigorta veya yatırım bankacılığı alanlarında kariyer yapmayı da seçebilir.