Quanto Guadagna un Consulente previdenziale | Chi è | Cosa fa

I consulenti pensionistici forniscono consulenza e informazioni sulla previdenza per la pensione ad altre organizzazioni e consigliano sulla migliore forma di fornitura pensionistica per l’organizzazione nel suo complesso da fornire ai propri dipendenti

In qualità di consulente in materia di pensioni, esaminerai l’attuale disposizione pensionistica di un’organizzazione per i membri del personale e consiglierai una serie di opzioni da prendere in considerazione. Potresti quindi essere coinvolto nella creazione e gestione di regimi pensionistici professionali per conto di aziende.

La maggior parte dei consulenti pensionistici lavora per consulenze specializzate in pensioni e benefit, sebbene esistano opportunità anche con grandi società di servizi finanziari e compagnie di assicurazione sulla vita. In alternativa, potresti lavorare come consulente pensionistico personale o consulente finanziario indipendente, vendendo pensioni e piani di risparmio a singoli clienti.

Responsabilità

In qualità di consulente previdenziale, dovrai:

• Rivedere le attuali disposizioni pensionistiche di un’organizzazione cliente per i membri del personale
• Ricercare nel mercato finanziario prodotti e fondi di investimento adeguati
• Consiglia le opzioni tra cui scegliere per l’organizzazione cliente
• Spiegare informazioni complesse ai clienti per renderli consapevoli delle loro opzioni e per aiutarli a valutare i relativi meriti dei diversi schemi
• Creare e gestire il regime pensionistico per conto dell’organizzazione (in alcuni casi)
• Reperire fondi di investimento appropriati e progettare un regime pensionistico e pacchetti di benefici per soddisfare le esigenze delle organizzazioni clienti
• Calcolare e rivedere la struttura, il valore e la performance dei fondi
• Sovrintendere all’amministrazione dei regimi pensionistici
• Fornire relazioni periodiche ai gestori delle pensioni e ai fiduciari
• Mantenere i clienti regolarmente aggiornati sulle loro pensioni e sui prodotti di investimento
• Partecipare a riunioni con gestori di fondi, fiduciari e rappresentanti dei dipendenti, nonché con altri professionisti, quali commercialisti, avvocati di fondi pensione e attuari
• Rilasciare dichiarazioni periodiche ai membri del programma
• Aiutare i clienti a sviluppare strategie per promuovere i vantaggi dei loro programmi tra i membri
• Gestire il rapporto con i clienti per assicurarsi che siano soddisfatti del programma e degli investimenti
• Tenersi aggiornati sugli sviluppi e sulle modifiche alla legislazione sulle pensioni
• Lavorare come parte di un team in un ambiente orientato alle vendite
• Cercare e attirare nuovi affari.

In alternativa, puoi lavorare come consulente pensionistico personale consigliando una gamma di prodotti adatti alle esigenze dei tuoi clienti individuali e assicurandoti che ricevano aggiornamenti regolari sulla loro pensione e sui loro investimenti. In qualità di consulente finanziario indipendente, puoi anche offrire consulenza in altri settori come mutui, assicurazioni sulla vita e benefici per i dipendenti.

Stipendio

• I consulenti in formazione iniziano in genere in un ruolo di amministratore delle pensioni con stipendi iniziali di circa €18.500, che salgono a €28.500 con l’esperienza. Gli stipendi per gli amministratori delle pensioni senior partono da circa €24.500 e possono aumentare fino a €38.500.
• I consulenti pensionistici con qualifiche ed esperienza adeguate possono guadagnare circa €25.500 fino a €50.500.
• Gli stipendi per i consulenti pensionistici senior con esperienza significativa e qualifiche pertinenti possono salire a circa €75.500. A livello di direttore, il tuo stipendio può essere superiore a €90.500.

Gli stipendi variano in base a una serie di fattori, tra cui il tipo di datore di lavoro per cui lavori, la tua esperienza e qualifiche, il livello di responsabilità e l’ubicazione. Gli stipendi per coloro che lavorano a Roma sono generalmente più alti.

Potresti anche ricevere bonus legati al lavoro e una serie di altri vantaggi, tra cui l’accesso a un regime pensionistico aziendale, buoni per l’assistenza all’infanzia, programma di risparmio azionario e assicurazione sulla vita.

I dati sul reddito sono intesi solo come guida.

Ore lavorative

Di solito lavorerai dalle 9:00 alle 17:00, dal lunedì al venerdì. Tuttavia, i consulenti per le pensioni personali possono lavorare occasionalmente la mattina presto, la sera o nei fine settimana per accogliere i loro clienti.

Cosa aspettarsi

• Il lavoro è suddiviso tra il tempo trascorso in ufficio e quello a casa o sul posto di lavoro del cliente. I consulenti per le pensioni personali possono essere in grado di lavorare da casa.
• I consulenti pensionistici sono generalmente dipendenti piuttosto che lavoratori autonomi. Tuttavia, se lavori in un ruolo più ampio come consulente finanziario indipendente (IFA), puoi lavorare come lavoratore autonomo.
• I lavori sono disponibili in paesi e città in tutto il Italia. La maggior parte dei lavori ha sede nel Italia a causa della natura normativa della fornitura di consulenza sulle pensioni.
• Il lavoro è spesso guidato dalle vendite e può essere competitivo, coinvolgendo una grande quantità di scartoffie e amministrazione. Tuttavia, anche aiutare le persone a prendere decisioni strategiche e ben informate in merito alla disponibilità finanziaria per il loro futuro può essere gratificante.
• Potrebbe essere necessario viaggiare fuori dall’area locale per visitare i clienti o per partecipare a eventi di formazione, seminari e conferenze.

Titoli di studio

Sebbene quest’area di lavoro sia aperta a tutti i laureati, una laurea nelle seguenti materie possono aumentare le tue possibilità di successo:

• Gestione aziendale
• Economia
• Finanza
• Legge
• Matematica.

Alcune grandi società di consulenza in materia di pensioni e assicurazioni offrono programmi di tirocinio per laureati. I corsi di laurea nel settore dei servizi finanziari sono generalmente più generali, con la possibilità di specializzarsi in pensioni. La concorrenza è forte per i posti nei programmi di formazione per laureati e l’esperienza di lavoro in un ruolo di contatto con i clienti, finanziario o di vendita è preziosa.

L’ingresso senza laurea è possibile se si ha esperienza nel settore previdenziale e qualifiche professionali. Le capacità delle persone e un forte background finanziario o di vendita sono spesso viste dai datori di lavoro come più importanti delle qualifiche formali di ingresso. È anche possibile completare l’apprendistato di consulente previdenziale di livello 3.

Il settore delle pensioni assume da altri settori dell’industria dei servizi finanziari, ad esempio la pianificazione e la consulenza finanziaria.

Competenze

Avrai bisogno di:

• Comunicazione eccellente, servizio clienti e capacità interpersonali
• La capacità di analizzare e ricercare le informazioni
• La capacità di spiegare informazioni complesse in modo chiaro e semplice
• Forti competenze numeriche e informatiche
• Accuratezza e attenzione ai dettagli
• Capacità organizzative e capacità di dare priorità ai carichi di lavoro
• La spinta e la motivazione a raggiungere gli obiettivi
• Capacità di gestione del tempo
• Capacità di vendita, negoziazione e influenza
• Capacità di lavoro di squadra
• Capacità di servizio al cliente
• Un approccio creativo alla risoluzione dei problemi
• Un alto livello di professionalità e integrità personale
• Interesse per prodotti, servizi e mercati finanziari.

Esperienza lavorativa

Cerca stage estivi o tirocini presso le principali società di previdenza e assicurazioni e organizzazioni di servizi professionali. La competizione per i posti è vivace e di solito avrai bisogno di un voto minimo previsto di almeno 2:1 per essere considerato per un posto.

In alternativa, potresti acquisire esperienza come amministratore pensionistico e diventare un consulente pensionistico sviluppando l’aspetto faccia a faccia del ruolo e acquisendo le qualifiche professionali pertinenti.

Datori di lavoro

La maggior parte dei consulenti in materia previdenziale che offrono consulenza sui regimi pensionistici professionali lavora per consulenti specializzati in pensioni e previdenza. Queste società di consulenza forniscono consulenza in materia di pensioni in genere ai datori di lavoro in merito alle pensioni per il loro personale.

Altri datori di lavoro includono:

• Società che offrono consulenza finanziaria indipendente ad aziende e singoli clienti in materia di pensioni
• Grandi compagnie di assicurazione sulla vita che gestiscono programmi per conto di altre società – dove di solito inizieresti a lavorare come IFA, poi ti specializzerai in pensioni.

È anche possibile lavorare come lavoratore autonomo come IFA, fornendo consulenza su altre aree della pianificazione finanziaria, oltre che sulle pensioni.

Cerca offerte di lavoro presso:

• Carriere pensionistiche
• Pensioni Age Jobs

Anche le agenzie di reclutamento specializzate gestiscono i posti vacanti.

Sviluppo professionale

Se stai consigliando le aziende sulle loro disposizioni pensionistiche e previdenziali (regimi pensionistici professionali), di solito lavorerai per il diploma avanzato in previdenza (ADRP) del Pensions Management Institute (PMI). Dopo aver superato l’ADRP e aver maturato almeno tre anni di esperienza lavorativa nel settore delle pensioni, sei idoneo a diventare un membro associato del PMI e utilizzare le iniziali APMI dopo il tuo nome.

I consulenti in materia di pensioni personali, che forniscono consulenza principalmente ai singoli clienti sui prodotti pensionistici al dettaglio, hanno maggiori probabilità di ottenere una qualifica di consulenza finanziaria generale. Le qualifiche pertinenti che soddisfano i requisiti della Financial Conduct Authority sono offerte da organizzazioni come:

• Chartered Insurance Institute (CII)
• Chartered Institute for Securities & Investment (CISI)
• Il London Institute of Banking & Finance

Il tuo datore di lavoro normalmente sosterrà la tua formazione, pagherà per gli esami e fornirà tempo di studio per completare le qualifiche. Ti formeranno anche sui loro prodotti pensionistici e sui sistemi informatici.

PLSA fornisce anche corsi di formazione sulle pensioni, compresi corsi per la leadership e lo sviluppo professionale.

È essenziale intraprendere uno sviluppo professionale continuo (CPD) durante la tua carriera per tenerti aggiornato con gli sviluppi del settore e per migliorare le tue prospettive di carriera. Il PMI fornisce un sistema di registrazione CPD online, che ti consente di tenere traccia delle tue attività di apprendimento e sviluppo.

Prospettive di carriera

Il settore delle pensioni ha subito grandi cambiamenti e ora è disponibile una gamma più ampia di opzioni e prodotti. Con l’esperienza potresti scegliere di specializzarti in un particolare tipo di pensione o diventare consulente previdenziale autonomo.

Con il giusto mix di esperienza e qualifiche professionali, ci sono opportunità di passare a ruoli più senior con la responsabilità di gestire un team di consulenti pensionistici.

Ai livelli più alti, avrai la responsabilità strategica per l’erogazione dei servizi per l’intero team rivolto al cliente e sarai coinvolto nella costruzione e nello sviluppo di relazioni con i clienti a lungo termine e nella crescita del business. In genere gestirai anche le entrate del dipartimento. Per ruoli più senior, avrai spesso ottenuto l’APMI con il PMI.

Ci sono anche opportunità per assumere un ruolo correlato in altre aree del settore dei servizi finanziari, come:

• Pianificatore o consulente finanziario
• Gestore di schemi pensionistici
• Consulente finanziario o consulente finanziario indipendente
• Responsabile finanziario.