Quanto Guadagna un Banchiere di investimento aziendale | Chi è | Cosa fa

Per avere successo come banca di investimento aziendale, avrai bisogno di una mente finanziaria acuta e di una comprensione di come vengono fatti e investiti i soldi

In qualità di banca d’affari aziendale, fornirai una gamma di servizi finanziari ad aziende, istituzioni e governi. Gestirai opportunità aziendali, strategiche e finanziarie, tra cui:

• Acquisizioni
• Obbligazioni e azioni
• Prestito
• Fusioni
• Privatizzazioni.

Puoi anche consigliare e guidare acquisizioni di gestione, raccogliere capitali, fornire consulenza strategica ai clienti e identificare e garantire nuovi accordi.

Tipi di banchiere di investimento aziendale

Molte banche di investimento operano in tre aree principali:

• Finanza aziendale – implica fornire conoscenze specialistiche e consulenza su fusioni e acquisizioni, assistere i clienti nell’espansione per aumentare la redditività, salvaguardare la posizione di mercato, diversificare e così via. Potresti gestire il processo di transazione, valutando l’organizzazione di destinazione e l’impatto della transazione. Ciò implica la conoscenza di questioni legali e normative, oltre a solide conoscenze finanziarie e una comprensione approfondita del settore del cliente.
• Mercati dei capitali di debito: ciò implica la collaborazione con istituti di credito come istituzioni finanziarie, agenzie e società pubbliche e private al fine di progettare e ristrutturare gli obblighi di debito.
• Mercati dei capitali azionari: consiste nel consigliare ai clienti quanto capitale raccogliere, da dove e quando, attraverso la ricerca e l’analisi di prodotti e mercati.

Responsabilità

Il ruolo principale di un banchiere di investimento aziendale è quello di consigliare aziende, istituzioni e governi su come raggiungere i propri obiettivi finanziari e attuare piani finanziari a lungo e breve termine.

Lavorerai in team dedicati, concentrandoti su transazioni specifiche o settori di mercato. I banchieri di investimento aziendale lavorano anche insieme ad altri professionisti correlati come avvocati e contabili. Un tipico accordo di finanza aziendale prevede due fasi:

• Origination – valutazione dell’opportunità di un accordo, che a volte è un’idea innovativa della banca piuttosto che del cliente. I modelli finanziari vengono utilizzati per simulare i possibili risultati. Ciò richiede una profonda conoscenza di un settore.
• Esecuzione – strutturazione e negoziazione dei termini dettagliati di un accordo, spesso in collegamento con altri professionisti.

Sebbene si occupino di aree di business diverse e specifiche, i team di progetto sono in contatto tra loro durante le due fasi di un accordo al fine di ottenere informazioni specialistiche rilevanti e informazioni di mercato.

Le attività tipiche includono:

• Ricerca approfondita delle condizioni e degli sviluppi del mercato
• Identificare nuove opportunità di business
• Realizzazione di modelli finanziari, quindi sviluppo e presentazione di soluzioni finanziarie adeguate ai clienti
• Collaborare con l’amministratore delegato e i direttori finanziari delle grandi organizzazioni
• Coordinare team di professionisti, inclusi contabili, avvocati e consulenti di pubbliche relazioni e lavorare a stretto contatto con loro.

Stipendio

• Gli stipendi iniziali medi per i banchieri di investimento aziendali vanno da €30.500 a €40.500.
• Dopo tre o più anni, la cifra sale a 50.500 euro.
• Quelli con un’esperienza significativa possono guadagnare uno stipendio base di €150.500.

La retribuzione è spesso correlata alle prestazioni e i bonus a volte possono essere quattro o più volte superiori al tuo stipendio base. L’ambiente è fortemente meritocratico. Alcuni datori di lavoro offrono bonus di benvenuto nella regione da €2.500 a €5.500.

I dati sul reddito sono intesi solo come guida.

Ore lavorative

Le ore sono regolarmente lunghe e spesso asociali. Dovrai lavorare nel fine settimana mentre le offerte si avvicinano a fasi cruciali: quindici ore al giorno non sono insolite e potresti lavorare fino a 100 ore a settimana nei periodi di punta.

Cosa aspettarsi

• Le banche di investimento sono sempre più desiderose di attrarre una forza lavoro diversificata. La maggior parte dispone di reti di supporto interne per gruppi sottorappresentati. Diverse banche sono membri del programma Stonewall Diversity Champions.
• L’ambiente di lavoro può essere estremamente stressante poiché vengono stabilite aspettative elevate per gli obiettivi. L’industria è anche fortemente collegata all’economia, quindi la disponibilità di lavoro e l’ammontare della perdita di posti di lavoro varia a seconda della salute dell’economia.
• I principali centri finanziari sono New York e Roma, seguiti dalle principali città europee come Francoforte e Parigi. Le posizioni con sede nel Italia sono quasi esclusivamente a Roma.
• Molte banche di investimento hanno uffici globali e possono offrirti la possibilità di lavorare all’estero entro i primi due anni. Una volta qualificato, potresti dedicare una notevole quantità di tempo a lavorare all’estero.

Titoli di studio

Le banche di investimento sono interessate a laureati di tutte le discipline, non solo a quelli con titoli di studio in finanza.

Gli standard sono elevati e le aziende di solito richiedono almeno una laurea 2:1 con un rendimento scolastico forte e coerente. Spesso specificano un numero minimo di punti UCAS.

L’ingresso senza una laurea di solito non è possibile.

Competenze

Dovrai mostrare:

• Comprovate capacità numeriche e analitiche
• Eccellente lavoro di squadra e capacità di leadership del team
• Capacità comunicative e interpersonali
• Capacità di gestione del progetto e del tempo
• Dedizione, energia e impegno
• Fiducia in se stessi e capacità di prendere decisioni difficili
• La capacità di lavorare sotto pressione e di affrontare bene le situazioni stressanti.

I datori di lavoro cercano consapevolezza commerciale e conoscenza dei mercati finanziari. Una seconda lingua può essere utile, ma non è essenziale.

Esperienza lavorativa

È fondamentale acquisire esperienza lavorativa nel settore. Completare uno stage presso una banca d’affari è un modo prezioso per aumentare le tue possibilità di assicurarti un lavoro. La maggior parte delle banche di investimento offre ad alcuni dei loro stagisti posizioni a tempo pieno. Il processo di candidatura è simile a quello dei programmi per laureati. I tirocini sono normalmente aperti agli studenti del penultimo anno.

L’esperienza acquisita nelle funzioni di back-office all’interno di una banca d’investimento dimostra un impegno a lungo termine a lavorare nel settore.

Anche il lavoro part-time o durante le vacanze presso l’organizzazione prescelta può essere molto prezioso, specialmente nella fase di selezione, quando i datori di lavoro sono alla ricerca di modi per differenziare i candidati.

Datori di lavoro

A Roma, le banche di investimento sono suddivise in tre categorie principali:

• Banche di investimento internazionali, come Goldman Sachs e Morgan Stanley
• Dipartimenti di investment banking di grandi banche commerciali, come Deutsche Bank, Citigroup, Barclays, Credit Suisse e UBS
• Banche di investimento indipendenti specializzate, come Lazard e Rothschild, Jefferies e Greenhill.

Quando scegli a quali banche rivolgersi, considera le dimensioni dell’organizzazione. Entrare in una banca più grande porterà naturalmente a lavorare su conti molto più grandi, ma la progressione di carriera può essere più rapida in un’azienda più piccola.

Vale anche la pena esaminare la reputazione della banca. Alcune aziende sono forti nelle fusioni e acquisizioni, mentre altre sono rinomate per il loro lavoro nel capitale di debito.

Altri datori di lavoro che offrono un’esperienza pertinente includono:

• Autorità di condotta finanziaria
• La Banca d’Inghilterra
• Agenti di cambio
• Imprese di investimento
• Società di capitale di rischio.

Cerca offerte di lavoro presso:

• Carriere interne: banche, titoli e investimenti

Puoi anche cercare opportunità nei siti Web delle aziende e negli opuscoli dei laureati, o nelle pagine di lavoro finanziario di fogli di giornale come:

• Times Online
• Supplementi della stampa nazionale, ad esempio la sezione laureati del Guardian il sabato.

Ci sono alcune agenzie di reclutamento specializzate che si occupano di opportunità di investment banking, come City Jobs.

Il processo di reclutamento è lungo, normalmente suddiviso nelle seguenti fasi:

• Un modulo di domanda online
• Test di ragionamento numerico e verbale
• Primo colloquio/centro di valutazione
• Interviste finali.

La competizione per le posizioni è feroce, quindi la preparazione e la pianificazione sono essenziali.

Alcune banche di investimento accettano domande di studenti che richiedono un permesso di lavoro. Dovresti verificare con la singola organizzazione.

Molte delle banche di investimento hanno una forte presenza nei campus universitari, pubblicando offerte di lavoro tramite bollettini e siti Web del servizio di carriera, tenendo presentazioni e partecipando a fiere del reclutamento. È possibile trovare dettagli e date sui siti Web di società e servizi per il lavoro.

Alcune organizzazioni si aspettano che i candidati le scoprano e cerchino le opportunità disponibili e, in quanto tali, non facciano pubblicità pesante.

Sviluppo professionale

I nuovi tirocinanti devono completare la formazione e gli esami FCA, poiché questo è richiesto a chiunque lavori nell’investment banking nel Italia.

In qualità di nuovo tirocinante, verrai introdotto nel settore tramite programmi intensivi di inserimento aziendale, che possono durare dalle quattro alle otto settimane. Questi programmi sono forniti da professionisti senior all’interno dell’azienda e da esperti del settore.

Sono progettati per fornire una panoramica completa del settore, coprendo aree come:

• Contabilità
• Mercati capitali
• Finanza aziendale
• Economia
• Modellazione finanziaria.

I programmi di introduzione alla professione possono riunire nuovi tirocinanti provenienti da tutta l’organizzazione. L’attenzione si concentra sul team building e sull’apprendimento basato su casi di studio. Dovresti aspettarti che la formazione sia rigorosa, stimolante e completa.

Una volta completati i tirocini, è possibile fornire ulteriore formazione attraverso corsi e seminari interni, affiancando quelli già stabiliti nel ruolo.

Alcuni datori di lavoro possono anche richiedere ulteriori qualifiche professionali. Il Chartered Institute for Securities & Investment (CISI) fornisce una serie di qualifiche relative al lavoro dei banchieri di investimento, che sono approvate dalla FSA.

Le banche d’affari aziendali che completano con successo questo certificato possono quindi scegliere di continuare il loro sviluppo professionale studiando per la qualifica di finanza aziendale. Questa è una qualifica globale fornita dall’Institute of Chartered Accountants in England and Wales (ICAEW) Careers.

I corsi di formazione sono forniti anche da:

• The Association of Corporate Treasurers (ACT)
• Il London Institute of Banking & Finance

La tua organizzazione di lavoro sarà in grado di consigliarti sugli studi che meglio si adattano ai tuoi particolari obiettivi di carriera, con molti programmi interni in esecuzione per lo sviluppo professionale continuo (CPD).

Prospettive di carriera

La maggior parte dei laureati inizia la propria carriera in ruoli di analista. Si tratta di posizioni di tirocinante da due a tre anni: al termine avanzerai al livello di associato, sebbene ai candidati con un Master in Business Administration (MBA) possa essere concesso l’ingresso diretto. Gli associati in genere hanno un team di analisti che lavora per loro.

Dopo altri tre anni, puoi passare alla carica di vicepresidente (VP), gestendo il lavoro quotidiano sia degli associati che degli analisti. I vicepresidenti sono in contatto più frequente con i clienti e possono avere i propri clienti.

Il passo successivo è il direttore o il direttore esecutivo e quindi l’amministratore delegato, sebbene la promozione oltre il vicepresidente sia difficile. Individui eccezionali possono raggiungere questo obiettivo entro dieci anni dalla laurea.

Sebbene la responsabilità aumenti con l’anzianità, gli analisti sono ancora messi su una curva di apprendimento ripida e, per progredire, ci si aspetta che dimostrino qualcosa di più delle semplici capacità analitiche.

Ulteriori competenze includono:

• Forte potenziale di leadership
• Raffinatezza di giudizio
• Una comprensione della motivazione del cliente e dell’industria, nonché esperienza nel contesto commerciale del loro lavoro.

Essere proattivi e acquisire esperienza in quante più aree possibili sin dalle prime fasi dimostra impegno e desiderio di andare avanti.

Un buon rendimento non solo porta a buoni bonus e riconoscimento interno, ma attira l’attenzione esterna. La caccia alle teste è comune nel settore. Sono richiesti artisti ad alto rendimento e non è insolito che individui o interi team vengano cacciati da altre banche.

A parte la caccia alle teste, sono possibili spostamenti regolari tra le banche. Banchieri di investimento esperti possono anche assumere posizioni dirigenziali di alto livello nell’industria, nel commercio o nel governo.

È anche possibile entrare nell’investment banking dopo una formazione come contabile o avvocato. La conoscenza del settore specialistico è molto apprezzata, così come una serie di talenti, comprese abilità quantitative e conoscenze finanziarie generali.