Quanto Guadagna un Commerciante finanziario | Chi è | Cosa fa

Se hai una mente analitica e la ferma determinazione di leggere i mercati finanziari e prendere decisioni sicure, eccellerai come trader

In qualità di trader finanziario, comprerai e venderai azioni, obbligazioni e asset per investitori, inclusi privati ​​e banche. Farai prezzi ed eseguirai operazioni, cercando di massimizzare le risorse o ridurre al minimo il rischio finanziario.

Tipi di trader finanziario

Esistono diversi tipi di trader:

• Commercianti di flusso: acquistano e vendono prodotti sui mercati finanziari per i clienti della banca. I prodotti includono titoli e altre attività come futures, opzioni e materie prime.
• Commercianti di vendita – prendi istruzioni direttamente dai clienti, inserendo ordini e consigliandoli sugli sviluppi del mercato e sulle nuove iniziative finanziarie. Fungono da intermediari tra il cliente e il market maker.

I trader possono specializzarsi in un particolare prodotto, come azioni, obbligazioni a tasso fisso o mercati valutari (FX).

Prima del 2008, era comune per i trader utilizzare il denaro di una banca per scommettere contro i movimenti previsti nel mercato. A seguito della crisi finanziaria, tuttavia, questo tipo di negoziazione per conto proprio è stato bandito.

Le principali banche hanno dovuto separare la funzione di proprietary trading dalle sue attività principali o chiuderle completamente. Il trading proprietario è ora offerto come servizio autonomo da società di prop trading specializzate.

Responsabilità

Sebbene ci siano molte somiglianze nel lavoro dei commercianti di flusso e di vendita, i loro ruoli differiscono sostanzialmente. La differenza principale è il rischio: i commercianti di vendita cercano di non correre rischi, mentre i commercianti di flusso corrono rischi nella ricerca di ricompense.

Le attività lavorative di un flow trader tipicamente includono:

• Parlare con i colleghi, fare telefonate e prendere decisioni immediate
• Fare i prezzi nei loro prodotti rilevanti
• Eseguire operazioni elettronicamente o per telefono
• Collaborare con operatori commerciali o clienti sui movimenti del mercato
• Prevedere come si muoveranno i mercati e acquistare e vendere di conseguenza (in particolare i trader di derivati, che cercano di prevedere lo stato di un mercato in una data futura)
• Informare tutte le parti interessate delle operazioni più rilevanti per la giornata
• Raccolta di informazioni – criticamente su asset con prezzi errati, analisi dettagliate dei dati e valutazione.

I commercianti nelle vendite sono più concentrati sulle relazioni con i clienti. Analizzano e commercializzano nuove offerte finanziarie che ritengono possano essere interessanti per i loro clienti.

Le attività quotidiane di un commerciante di vendite possono includere:

• Raccogliere informazioni e analizzare il mercato
• Effettuare analisi e valutazioni dettagliate dei dati
• Fornendo rapporti di mercato approfonditi
• Identificare i problemi che interessano i clienti
• Sviluppare relazioni con i clienti e presentare idee ai clienti
• Eseguire operazioni e assicurarsi accordi con nuovi clienti
• Tenere informati i commercianti di market-making sulle questioni rilevanti con i loro clienti e prodotti
• Ottenere prezzi di mercato da operatori di mercato ed eseguire la transazione.

Stipendio

• Gli stipendi iniziali tipici per gli operatori finanziari in formazione possono variare da circa €26.500 a €32.500, più le commissioni.
• La gamma di stipendi per i trader esperti è compresa tra €45.500 e €150.500+.
• Un trader associato con esperienza nella vendita di crediti potrebbe guadagnare circa €140.500 in una banca di alto livello o €230.500 se lavora in derivati ​​più redditizi.

Sono possibili guadagni molto alti, soprattutto per i trader proprietari a cui spesso viene pagato un bonus equivalente a una parte dei profitti realizzati. Tuttavia, la normativa dell’UE, entrata in vigore nel 2014, limita i bonus nel settore bancario a non più del 200% dello stipendio.

Sono comuni benefici aggiuntivi, come regimi pensionistici non contributivi e sussidi ipotecari.

I dati sul reddito sono intesi solo come guida.

Ore lavorative

L’orario di lavoro è in genere dalle 7:00 alle 18:30 con esperienza, ma può essere notevolmente più lungo per i nuovi arrivati. Il cambio valuta (FX) è dalle 6:30 alle 17:00, mentre il petrolio può essere dalle 8:00 alle 18:30 o dalle 9:30 alle 20:00.

Il lavoro part-time non è fattibile, anche se la condivisione del lavoro è possibile e le interruzioni di carriera stanno diventando più comuni.

Cosa aspettarsi

• Il lavoro è in ufficio e la stragrande maggioranza delle opportunità sono a Roma.
• Il lavoro autonomo o freelance è insolito senza anni di esperienza.
• Il lavoro è impegnativo e il commercio può essere frenetico. Gestire grandi quantità di denaro altrui non è una carriera da prendere alla leggera.
• Occasionalmente sono richiesti viaggi all’estero e, a seconda della base di clienti, è probabile che almeno una volta al mese per i trader in vendita.

Titoli di studio

Sebbene quest’area di lavoro sia aperta a tutti i laureati, una laurea nelle seguenti materie può aumentare le tue possibilità:

• Contabilità
• Attività commerciale
• Economia
• Finanza
• Matematica
• Politica
• Scienze.

Gli standard di ingresso sono elevati, di solito richiedono un grado minimo di 2:1 e il processo di selezione è impegnativo. Una valutazione può includere interviste e test psicometrici, a volte tutti in un giorno.

Le competenze in lingua straniera sono un vantaggio poiché le banche si stanno espandendo a livello globale, non solo in Europa ma anche in Asia e America Latina.

L’ingresso senza una laurea è difficile, sebbene possa essere possibile entrare nel settore in ruoli amministrativi, stabilire contatti ed eventualmente passare a posizioni di trader.

Competenze

Avrai bisogno di:

• Forti capacità di calcolo
• Eccellenti abilità comunicative ed interpersonali
• Capacità di lavoro di squadra
• Resistenza fisica e mentale
• Pensiero indipendente
• Un interesse per la finanza e i mercati finanziari
• Integrità
• Prontezza e risolutezza sotto pressione
• Capacità di accettare la responsabilità.

Esperienza lavorativa

L’esperienza pre-ingresso non è necessaria ma le ferie, i tirocini e gli stage ti daranno un vantaggio. Per ulteriori informazioni consultare i singoli siti web aziendali.

Le principali banche di investimento reclutano tirocinanti laureati e offrono stage o esperienze lavorative, con alcuni che offrono giorni di approfondimento per gli studenti del primo anno. Le date di chiusura sono normalmente tra la fine di ottobre e l’inizio di novembre per le opportunità che iniziano nell’estate o nell’autunno successivo. Le banche possono iniziare a riempire le posizioni una volta aperte le applicazioni, quindi ti consigliamo vivamente di fare domanda in anticipo.

Datori di lavoro

La maggior parte dei commercianti lavora nella City, che descrive il settore dei servizi finanziari del Italia piuttosto che un luogo fisico.

La città è composta da una serie di istituzioni finanziarie coinvolte in attività bancarie, asset management, assicurazioni e servizi alle imprese.

Le principali istituzioni includono:

• La Banca d’Inghilterra
• Autorità di condotta finanziaria (FCA)
• Lloyd’s

Esistono anche una serie di istituzioni di mercato, come:

• Intercontinental Exchange (ICE)
• Borsa di Roma (LSE)
• Il London Metal Exchange

Oltre a questo, ci sono migliaia di aziende tra cui compagnie di assicurazione, case di investimento e consulenti finanziari.

La stragrande maggioranza degli operatori è impiegata da banche di investimento. Una banca di investimento è solitamente una società finanziaria il cui ruolo è quello di finanziare le attività commerciali e commerciali degli altri e di se stessi. Le principali banche di investimento hanno uffici nei centri finanziari di tutto il mondo.

Le banche di investimento hanno un alto profilo nella città e reclutano un numero significativo di laureati durante i picchi del ciclo economico. Esiste una forte concorrenza tra le banche di investimento e la selezione è altrettanto rigorosa.

Le società di gestione degli investimenti specializzate impiegano un numero limitato di trader. I dipartimenti del Tesoro di aziende molto grandi possono impiegare pochi trader, ma questo è meno comune.

Cerca offerte di lavoro presso:

• Lavori in città
• L’economista
• Financial Times

La maggior parte dei posti vacanti viene coperta tramite agenzie di reclutamento specializzate, passaparola e candidature speculative.

Fare rete e seguire i contatti può essere utile per trovare lavoro. Verificare con il servizio di carriera universitaria per un elenco di ex studenti che lavorano nel settore che sono felici di essere contattati. Chiedi alla tua famiglia, ai tuoi amici e ai tuoi colleghi di vedere se qualcuno può metterti in contatto con qualcuno che lavora nel campo.

La competizione per l’iscrizione è intensa. In generale, i posti vacanti sono limitati e gli standard di ingresso sono costantemente elevati. Non tutti i lavori possono essere pubblicizzati, quindi è consigliabile scrivere candidature speculative, esprimendo il proprio interesse e la propria idoneità in caso di pubblicazione di un post, e allegare un CV informativo e mirato.

La persistenza è essenziale. Devi essere in grado di promuovere te stesso in modo efficace e dare prova dei motivi per cui credi che avrai successo in questa carriera. Leggi la stampa finanziaria, partecipa alle presentazioni e fai ricerche approfondite sui potenziali datori di lavoro e sulle opportunità che offrono.

Sviluppo professionale

La formazione è fornita sul posto di lavoro ed è spesso organizzata su base rotazionale. Questo di solito consiste nel seguire un trader più anziano per guardare cosa sta succedendo e per imparare la lingua del trading (come formulare domande e operazioni).

Questa formazione è completata da lezioni, seminari e conferenze. Se i commercianti sono specializzati in un prodotto per un paese specifico, viene spesso fornita una formazione linguistica.

Prima che i trader conducano qualsiasi attività commerciale, devono qualificarsi per essere inseriti nell’elenco delle persone che possono operare in Borsa. Devi diventare una persona approvata dalla FCA.

Le qualifiche pertinenti approvate dalla FCA per i trader, ad esempio l’International Certificate in Wealth and Investment Management, che viene valutata da un esame a scelta multipla, sono offerte dal Chartered Institute for Securities & Investment (CISI). I commercianti spesso devono sostenere gli esami rilevanti per altre borse europee. Coloro che scelgono di fare ulteriori studi spesso vanno al Chartered Financial Analyst (CFA) Institute per completare il programma CFA.

La maggior parte delle aziende paga per gli esami, ma ci si aspetta che gli individui contribuiscano con molto tempo allo studio autonomo. Ci si aspetta che i laureati in formazione imparino rapidamente dagli altri trader quando iniziano e devono essere preparati ad assumere alcune mansioni umili, come l’analisi dei dati e compiti amministrativi, per assistere altri trader.

Prospettive di carriera

In generale, i nuovi iscritti sono considerati tirocinanti per i primi due anni. Dopodiché, è probabile che passerai al livello successivo, a condizione che le tue prestazioni siano soddisfacenti.

Una volta operativi, i commercianti che hanno completato la loro qualifica a livello di certificato dal CISI possono prendere il Diploma CISI o, più spesso, il programma CFA.

Sebbene banche diverse abbiano titoli di lavoro diversi, la promozione è generalmente strutturata come segue:

• Tirocinante laureato
• Analista o commerciante
• Socio
• Socio Anziano
• Vice presidente o direttore esecutivo
• Consigliere delegato.

È normale che i trader raggiungano il livello di socio circa due o tre anni dopo la laurea. Dopo il livello di socio, i numeri in grado di raggiungere il livello di direttore esecutivo sono notevolmente inferiori. Se hai dato prova di te stesso dopo cinque anni, non è raro che ti venga affidata la responsabilità di un piccolo team, possibilmente due o tre piccoli team, e poi dirigere un nuovo desk che scambia un nuovo prodotto o in un nuovo paese.

Sono possibili spostamenti regolari tra banche a tutti i livelli, sebbene tali spostamenti siano più comuni dal livello associato in su. Poiché molte banche commerciali sono internazionali, ci sono opportunità di lavorare in altri luoghi e paesi.