Varlık Yöneticisi Ne İş Yapar ve Maaşları Ne Kadar?

Varlık yöneticileri, geleceği planlamalarına, mevcut varlıklarını yönetmelerine ve çeşitli yatırım araçlarına yatırım yapmalarına yardımcı olmak için yüksek net değerli bireyler ve ailelerle çalışan finans uzmanlarıdır.

Servet yöneticileri, müşterilere servetlerini zaman içinde en iyi şekilde nasıl büyütebilecekleri konusunda sürekli tavsiyelerde bulunmaktan da sorumlu olabilir. Bu durum vergi planlaması, emeklilik planlaması, emlak planlaması veya parayı etkin bir şekilde yönetmekle ilgili diğer konularda rehberlik içerebilir.

Servet Müdürü Sorumlulukları ve Görevleri

Varlık yöneticileri genel olarak aşağıdakileri içerebilen geniş bir sorumluluk yelpazesine sahiptir:

• Yatırım performansını gözden geçirmek ve gerektiğinde portföylerde ayarlamalar yapmak
• Müşterinin mali durumu ve hedeflerinin değerlendirilmesine dayalı olarak uygun yatırımları önermek
• Müşterilere emeklilik planlaması, emlak planlaması, vergi planlaması ve varlık yönetimi gibi finansal planlama hizmetleri sağlamak
• Etkili bütçeleme, borç azaltma ve tasarruf stratejileri yoluyla müşterilere mali durumlarını nasıl iyileştirebilecekleri konusunda tavsiyelerde bulunmak
• Müşterilerin yaşam tarzları ve zaman ufku ile uyumlu bir yatırım stratejisi geliştirmelerine yardımcı olmak
• Hedeflere doğru ilerlemelerini izlemek ve ortaya çıkan sorunları ele almak için müşterilerle düzenli iletişim kurmak
• Risk toleranslarına ve yatırım hedeflerine dayalı olarak her müşteri için uygun bir varlık tahsisi belirleme
• Müşterilere, ilgilerini çekebilecek pazar eğilimleri ve yatırım fırsatları hakkında bilgi sağlamak
• Müşterinin finansal hedeflerine, ihtiyaçlarına ve risk toleransına dayalı olarak uygun sigorta kapsamı önermek

Varlık Yöneticisi Maaşı Ne Kadar?

Servet yöneticilerinin maaşları, eğitim düzeylerine, yılların deneyimine ve şirketin büyüklüğüne ve konumuna bağlı olarak değişmektedir. Ayrıca komisyon ve ikramiye şeklinde ek tazminat da alabilirler.

• 2024 Yılı Ortalama Maaş: 25.500 TL (144.40 TL/saat)
• 2024 Yılı Üst Düzey Maaşları: 48.500 TL (1117.70 TL/saat)

Servet yöneticilerinin istihdamının önümüzdeki on yılda ortalama bir oranda artması bekleniyor.

Varlık yöneticilerine olan talep, ekonominin genel durumuna ve finansal piyasaların performansına bağlı olacaktır. Ekonomi büyüdükçe, daha fazla insan emeklilik planları ve bireysel emeklilik hesapları (IRA’lar) gibi yatırım fırsatlarına erişebilecek. Müşterilerin bu yatırım seçeneklerinde gezinmelerine ve bilinçli kararlar vermelerine yardımcı olmak için varlık yöneticilerine ihtiyaç duyulacaktır.

Dipnot: Varlık Yöneticisi İçin Yukarıda Verilen Maaşlar Kariyer sitelerinden ve Forumlardan Alınarak Hazırlanmıştır.

Varlık Yöneticisi İçin Şartlar ve Nitelikler Neler?

Bir varlık yöneticisinin genel olarak aşağıdaki niteliklere sahip olması gerekir:

Eğitim: Varlık yöneticilerinin genellikle finans, ekonomi, muhasebe veya yakından ilgili başka bir alanda lisans mezuniyetine sahip olmaları gerekir. Bazı işverenler, finans veya ilgili bir alanda yüksek lisans mezuniyetine sahip adayları tercih edebilir. İlgili kurslar arasında ekonomi, muhasebe, iş hukuku, finans ve istatistik yer alır.

Antrenman tecrübesi: Varlık yöneticileri genellikle işe alındıktan sonra iş başında eğitim alırlar. Bu eğitim, şirketin sistem ve prosedürlerinin yanı sıra sundukları ürün ve hizmetleri öğrenmeyi içerebilir. Bağımsız finansal planlama firmaları için çalışan servet yöneticileri, firmanın özel süreç ve prosedürlerini öğrenmek için ek eğitim alabilir.

Sertifikalar ve Lisanslar: Bir servet yöneticisi olmak için sertifikalar gerekli olmasa da, finans alanında kariyer yapmak isteyenler için faydalı olabilirler.

Varlık Yöneticisi Olmak İçin Gerekli Beceriler

Varlık yöneticileri başarılı olmak için aşağıdaki becerilere ihtiyaç duyar:

Finansal planlama: Finansal planlama, bir varlık yöneticisinin müşterilerinin finansal hedeflerine ulaşmaları için bir strateji oluşturduğu süreçtir. Bu süreç, bir müşterinin mevcut mali durumunu değerlendirmeyi, hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olacak bir plan oluşturmayı ve ilerlemelerini izlemeyi içerir. Güçlü finansal planlama becerilerine sahip varlık yöneticileri, müşterilerinin paraları hakkında bilinçli kararlar vermelerine ve servetlerini büyütmelerine yardımcı olabilir.

Pazarlama: Pazarlama becerileri, müşterileriniz için pazarlama kampanyaları oluşturmanıza ve uygulamanıza olanak tanır. Finansal hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olabilecek yatırım stratejileri ve finansal ürünler önererek müşterilerinizin servetlerini büyütmelerine yardımcı olmak için pazarlama becerilerini kullanabilirsiniz. Aylık giderlerini azaltmanın yollarını bularak müşterilerinizin tasarruf etmesine yardımcı olmak için pazarlama becerilerini de kullanabilirsiniz.

İletişim: İletişim, bilgiyi başka bir kişiye iletme eylemidir. Bir varlık yöneticisi olarak, müşteriler ve iş arkadaşlarınızla günlük olarak iletişim kurarsınız. Telefon, e-posta veya yüz yüze iletişim kurabilirsiniz. Etkili iletişim becerileri, bilgileri net bir şekilde aktarmanıza ve soruları yanıtlamanıza yardımcı olabilir.

teknoloji: Teknoloji becerileri, varlık yöneticilerinin en son finansal yazılımları ve araçları anlamalarına yardımcı olabilir. Güçlü teknoloji becerilerine sahip varlık yöneticileri, finansal planlar oluşturmak, müşteri verilerini izlemek ve yatırımları izlemek için yazılımı kullanabilir.

Etik: Varlık yöneticileri, varlıklarını büyütmelerine ve gelirlerini artırmalarına yardımcı olmak için müşterilerle birlikte çalışır. Ayrıca müşterilerin finansal hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olabilecek yatırımlar yapmalarına yardımcı olabilirler. Bu nedenle, varlık yöneticilerinin etik finans uygulamaları yapması önemlidir. Bu durum çıkar çatışmalarından kaçınmayı ve müşterilerin olası risklerden haberdar olmalarını sağlamayı içerebilir.

Varlık Yöneticisi Çalışma Şartları Nasıl?

Varlık yöneticileri, müşterilerle buluşmak için seyahat edebilmelerine rağmen, genel olarak bir ofis ortamında çalışırlar. Müşterilerle buluşmak veya etkinliklere katılmak için ara sıra akşamları ve hafta sonları çalışabilmelerine rağmen, düzenli iş saatlerinde çalışırlar. Varlık yöneticileri bankalar, yatırım firmaları veya muhasebe firmaları için çalışabilir. Ayrıca kendileri için mali danışman olarak çalışabilirler. Varlık yöneticileri genel olarak, finansal analistler ve idari asistanlar gibi diğer varlık yöneticileri ve destek personelinden oluşan küçük bir ekiple çalışır.

Servet Yöneticisi İçin Mesleki Gelişme

İşte servet yöneticilerinin nasıl çalıştığını etkileyen üç metod. Servet yöneticilerinin becerilerini güncel tutmak ve işyerinde rekabet avantajı sağlamak için bu gelişmelerden haberdar olmaları gerekecektir.

Dijital Varlık Yönetiminin Büyümesi

Dijital varlık yönetiminin büyümesi, varlık yöneticilerinin iş yapma şeklini hızla değiştiren bir trend. Giderek daha fazla müşteri finansal hizmetler için online kanallara yöneldikçe, varlık yöneticilerinin güçlü dijital beceriler geliştirerek uyum sağlaması gerekecek.

Bu durum müşteri ilişkilerini yönetmek için teknolojinin nasıl kullanılacağına dair bir anlayış geliştirmenin yanı sıra hizmetlerini pazarlamak için sosyal medyayı ve diğer platformları nasıl kullanacağını öğrenmeyi içerir. Ek olarak, varlık yöneticilerinin yüz yüze toplantılar veya yüz yüze etkinlikler gibi online bulunamayan katma değerli hizmetler sunabilmesi gerekecektir.

Müşteri Deneyimine Odaklanma

Ekonomi toparlanmaya devam ederken, varlık yöneticileri daha iyi bir müşteri deneyimi sağlamaya daha fazla odaklanıyor. Bu durum iletişim, eğitim ve planlama gibi şeylere daha fazla çaba harcadıkları anlamına gelir.

Rekabetçi kalabilmek için varlık yöneticilerinin bu alanlara odaklanması ve müşterilerine mümkün olan en iyi hizmeti sunduklarından emin olmaları gerekir. Ayrıca sektördeki değişikliklere uyum sağlayabilmeleri ve en son trendlere ayak uydurabilmeleri gerekecektir.

Teknolojinin Kullanımı

Teknoloji, varlık yönetimi dünyasında giderek daha önemli bir rol oynuyor. Teknoloji ilerledikçe bilgisayarların, akıllı telefonların ve diğer cihazların kullanımı da gelişiyor.

Teknolojiyi etkin bir şekilde kullanabilen varlık yöneticileri, müşterilerine daha iyi hizmet sunabileceklerdir. Bu durum müşterilerle iletişim kurmak için uygulamaları kullanmaktan hassas verileri depolamak için bulut depolamayı kullanmaya kadar her şeyi içerir.

Servet Yöneticisi Nasıl Olunur?

Bir servet yöneticisi olarak bir kariyer hem ödüllendirici hem de kazançlı olabilir. Sizin için doğru şirketi bularak başlamak önemlidir. Kültür, büyüklük, konum ve uzmanlık gibi faktörleri göz önünde bulundurun. İhtiyaçlarınıza uygun bir şirket bulduğunuzda, sertifikalı bir finansal planlayıcı (CFP) olma yolunda ilerlemeye başlamanın zamanı geldi. Bu sertifika, müşterilerin finansal hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olmak için gereken beceri ve bilgileri size verecektir.

Dipnot: Varlık Yöneticisi İçin CV Hazırlama Rehberini İncelemenizi Tavsiye Ederiz.

Kariyer ve İş İmkanları

Varlık yönetimi alanında ilerlemenin birkaç yolu vardır. Biri, işletme veya finans alanında yüksek lisans mezuniyeti gibi ek eğitim almaktır. Bu durum finansal analist veya yatırım bankacısı gibi pozisyonlara yol açabilir. İlerlemenin başka bir yolu da finansal planlayıcı olarak sertifika almaktır. Bu kimlik bilgisi, finansal planlayıcı veya varlık yöneticisi gibi pozisyonlara yol açabilir. Son olarak, varlık yöneticileri sektörde güçlü bir müşteri tabanı ve iyi bir itibar geliştirerek ilerleyebilirler. Bu durum bir varlık yönetimi firmasının yönetici ortağı veya CEO’su gibi pozisyonlara yol açabilir.