Danışman Ne İş Yapar ve Maaşları Ne Kadar?

Danışmanlar, size önemli yaşam kararları hakkında tavsiye ve tavsiye veren kişilerdir. Hangi üniversiteye gideceğinizi, nasıl iş başvurusunda bulunacağınızı veya mali durumunuzu nasıl yöneteceğinizi anlamanıza yardımcı olabilirler.

Danışmanlar finanstan modaya ve teknolojiye kadar birçok alanda çalışabilirler. Uzmanlık alanları ne olursa olsun, hepsinin ortak bir noktası vardır: müşterileri için güvenilir bilgi ve rehberlik kaynaklarıdır.

Danışman Sorumlulukları ve Görevleri

Danışmanların genel olarak aşağıdakiler gibi sorumlulukları vardır:

• Ev satın almak veya emeklilik için para biriktirmek gibi finansal hedefleri ve ihtiyaçları tartışmak için müşterilerle görüşmek
• Müşteri ihtiyaçlarını belirlemek ve bu ihtiyaçlara dayalı bir finansal plan oluşturmak
• Vergi yazılımı veya kağıt beyannameler gibi manuel yöntemler kullanarak bireysel veya ticari vergi mükellefleri için vergi beyannamelerinin hazırlanması
• Müşteri ihtiyaçlarına ve risk toleransına göre hisse senedi, yatırım fonu, tahvil veya diğer yatırım araçları gibi yatırımlar önermek
• Müşterilere bankalar veya diğer finans kurumları tarafından sunulan yeni ürünler veya hizmetler hakkında bilgi sağlamak
• Hayat sigortası, maluliyet sigortası, sağlık sigortası ve uzun süreli bakım sigortası gibi sigorta ürünleri hakkında müşterilere danışmak
• Müşteri portföylerini hedeflerine göre yönetmek, hisse senedi ve bonolara yatırım yapmak ve tüm işlemlerin kayıtlarını tutmak
• Yatırımlarını gözden geçirmek ve gerekirse stratejiyi ayarlamak için müşterilerle düzenli olarak görüşmek
• Müşteri faaliyeti, performansı ve bakiyelerinin yanı sıra yatırım fonları veya hisse senetleri gibi belirli yatırımlar hakkında raporlar hazırlamak

Danışman Maaşı ve Görünüm

Danışmanların maaşları eğitim düzeylerine, yılların deneyimine ve çalıştıkları şirket türüne göre değişir. Ayrıca ikramiye veya komisyon şeklinde ek tazminat da alabilirler.

• 2024 Yılı Ortalama Maaş: 17.500 TL (136.70 TL/saat)
• 2024 Yılı Üst Düzey Maaşları: 26.500 TL (164.90 TL/saat)

Mali danışmanların istihdamının önümüzdeki on yılda ortalamadan daha hızlı büyümesi bekleniyor.

Bu büyümenin birincil nedeni, finansal planlama ve tavsiye ihtiyacını artıracak olan büyük bebek patlaması neslinin yaşlanmasıdır. İnsanlar yaşlandıkça, genellikle emeklilik planı yapmak ve varlıklarını korumak isterler.

Dipnot: Danışman İçin Yukarıda Verilen Maaşlar Kariyer sitelerinden ve Forumlardan Alınarak Hazırlanmıştır.

Danışman İçin Şartlar ve Nitelikler Neler?

Danışman olmak için aşağıdakileri içeren bir takım gereksinimler vardır:

Eğitim: Çoğu işveren, finans, muhasebe, ekonomi veya işletme gibi bir alanda lisans mezuniyetine sahip olmak için bir danışmana ihtiyaç duyar. Bazı işverenler, işletme yönetimi (MBA) alanında yüksek lisans mezuniyetini tercih eder. MBA, finans, muhasebe, ekonomi, iş hukuku ve pazarlama derslerini içeren iki yıllık bir programdır.

Antrenman tecrübesi: Birçok işveren, yeni işe alınan danışmanlar için iş başında eğitim sağlayacaktır. Bu eğitim, danışmanın şirketin kullandığı belirli yazılımları ve süreçleri öğrenmesine yardımcı olacaktır. Ayrıca danışmanın hizmet verdiği müşteriler için özel gereksinimleri öğrenmesine yardımcı olabilir.

Sertifikalar ve Lisanslar: Bir yatırım danışmanı olmak için sertifikalar gerekli olmasa da, sektöre girmek isteyenler için faydalı olabilirler.

Danışman Olmak İçin Gerekli Beceriler

Başarılı olmak için danışmanların aşağıdaki becerilere ihtiyacı vardır:

Teknik beceriler: Danışman olarak, müşterilerinize teknik destek sağlamanız gerekebilir. Teknik beceriler, sorunları gidermenize ve müşterilerinize doğru çözümler sunmanıza yardımcı olabilir. Teknik beceriler, tavsiye ettiğiniz ürünleri anlamanıza da yardımcı olabilir.

İletişim yetenekleri: Danışman olarak öğrenciler, öğretim üyeleri ve personel, veliler ve üniversite topluluğunun diğer üyeleri ile iletişim kuruyor olabilirsiniz. Etkili iletişim becerileri, bilgileri net bir şekilde aktarmanıza ve soruları yanıtlamanıza yardımcı olabilir. Akademik veya duygusal olarak mücadele eden öğrencilerle iletişim kurmak için iletişim becerilerini de kullanabilirsiniz.

İlişki kurma: Danışman olarak öğrenciler, öğretim üyeleri, yöneticiler ve diğer destek personeli dahil olmak üzere çeşitli kişilerle çalışabilirsiniz. Başkalarıyla olumlu bağlantılar kurmak için ilişki kurma becerilerinizi kullanabilirsiniz. Bu durum zorluklara çözümler bulmak ve öğrenciler için öğrenme deneyimini iyileştirmenin yollarını bulmak için başkalarıyla işbirliği yapmanıza yardımcı olabilir.

Problem çözme: Problem çözme becerileri, sorunları tanımlamanıza ve çözümler bulmanıza olanak tanır. Bir danışman olarak, öğrencilerin akademik zorluklar, kişisel sorunlar veya finansal sorunlar arasında gezinmelerine yardımcı olabilirsiniz. Sorunu belirleme ve bir çözüm bulma beceriniz, öğrencilere en iyi tavsiyeyi vermenize yardımcı olabilir.

Endüstri bilgisi: Bir danışman olarak, çalıştığınız sektör hakkında kapsamlı bir anlayışa sahip olmalısınız. Bu durum müşterilerinize değerli bilgiler sağlamanıza yardımcı olabilir. Endüstri yayınlarını okuyarak, konferanslara katılarak ve endüstri profesyonelleriyle ağ kurarak endüstri hakkında bilgi edinebilirsiniz.

Danışman Çalışma Şartları Nasıl?

Danışmanlar, müşterilerle buluşmak veya konferanslara katılmak için seyahat edebilmelerine rağmen, genellikle bir ofis ortamında çalışırlar. Müşterilerle buluşmak veya etkinliklere katılmak için akşamları ve hafta sonları çalışmaları gerekmesine rağmen, genellikle normal mesai saatlerinde çalışırlar. Danışmanlar ek olarak son teslim tarihlerini karşılamak veya toplantılara veya sunumlara hazırlanmak için fazla mesai yapabilir. Danışmanların birden fazla görevi yerine getirebilmesi ve son teslim tarihlerini karşılayabilmesi gerektiğinden, iş stresli olabilir. Bununla birlikte, çoğu danışman işi zorlayıcı ve ödüllendirici buluyor ve müşterilerinin hayatlarında bir fark yarattıklarını düşünüyorlar.

Danışman İçin Mesleki Gelişme

İşte danışmanların çalışma şeklini etkileyen üç metod. Danışmanların, becerilerini ilgili tutmak ve işyerinde rekabet avantajını sürdürmek için bu gelişmelerden haberdar olmaları gerekecektir.

Dijital Bankacılığın Büyümesi

Dijital bankacılığın büyümesi, insanların bankacılık yapma şeklini değiştiriyor ve finansal hizmetler sektörü üzerinde önemli bir etkiye sahip.

Giderek daha fazla insan dijital bankacılığa yöneldikçe, danışmanların adapte olması ve onlara online olarak ulaşmanın yollarını bulması gerekecek. Bu durum sosyal medya platformlarında güçlü bir varlık geliştirmek ve onların ihtiyaçlarına uygun içerik oluşturmak anlamına gelir.

Emeklilik Planlamasına Odaklanma

İnsanlar yaşlandıkça, emeklilik için her zamankinden daha erken planlamaya başlamaları gerektiğini fark ediyorlar. Bu durum müşterilerinin paralarını nasıl yatıracakları konusunda akıllı kararlar almasına yardımcı olabilecek finansal danışmanlar arasında emeklilik planlamasına artan bir odaklanmaya yol açıyor.

Danışmanlar, emeklilik planlamasına odaklanarak kendilerini rekabette farklılaştırabilir ve müşterileriyle uzun vadeli ilişkiler kurabilirler. Ayrıca, herhangi bir portföye değerli eklemeler olabilecek emlak planlaması veya vergi hazırlığı gibi ek hizmetler de sunabilirler.

Risk Yönetimine Vurgu

Finansal hizmetler sektöründe risk yönetimi giderek daha önemli hale geliyor. Müşteriler yatırımla ilgili risklerin daha fazla farkına vardıkça, bu riskleri yönetmelerine yardımcı olabilecek profesyoneller arıyorlar.

Bu eğilim, şu anda tüm yatırım alanlarında riskin nasıl azaltılacağı konusunda tavsiye ve rehberlik sağlamaları istenen finansal danışmanlar arasında risk yönetimine daha fazla vurgu yapılmasına yol açıyor. Rekabetçi kalabilmek için danışmanların bu alanda uzmanlık geliştirmeleri ve riskleri müşterilere anlaşılması kolay bir şekilde nasıl ileteceklerini öğrenmeleri gerekecektir.

Nasıl Danışman Olunur?

Danışman olmak için izleyebileceğiniz birçok farklı yol vardır. Kariyerinize bir finansal planlayıcı, yatırım danışmanı veya hayat sigortası acentesi olarak başlayabilirsiniz. Veya emlak planlaması, emeklilik planlaması veya vergi planlaması gibi bir uzmanlık alanı seçebilirsiniz.

Hangi yolu seçerseniz seçin, finansal hizmetler sektöründeki en son trendler ve gelişmelerden haberdar olmak önemlidir. Sektör yayınlarını okuyun, konferanslara ve web seminerlerine katılın ve diğer profesyonellerle iletişim kurun. Bu durum bilgi tabanınızı oluşturmanıza ve yeni fırsatlara yol açabilecek ilişkiler geliştirmenize yardımcı olacaktır.

Dipnot: Danışman İçin CV Hazırlama Rehberini İncelemenizi Tavsiye Ederiz.

Kariyer ve İş İmkanları

Danışmanlar, daha fazla müşteri alarak ve daha fazla varlık yöneterek kariyerlerini ilerletebilirler. Daha fazla varlık ve müşteri yönettikçe, daha fazla gelir ve ikramiye kazanma fırsatına sahip olacaklar. Ayrıca, kendi firmalarına ortak olarak veya kendi mali müşavirlik firmasını kurarak kariyerlerini ilerletebilirler.